Pengaruh perbankan syariah, pertumbuhan ekonomi dan inflasi terhadap ekonomi moral Islam

INDONESIA

Ketimpangan pendapatan merupakan salah satu tantangan utama dalam pembangunan ekonomi negara-negara anggota Organisasi Kerja Sama Islam (OKI). Meskipun sebagian besar negara OKI memiliki potensi kekayaan yang besar serta sistem ekonomi yang berbasis nilai-nilai Islam, disparitas pendapatan masih cukup tinggi. Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh indikator makroekonomi dan peran perbankan syariah terhadap ketimpangan pendapatan dalam kerangka pemikiran Islamic Moral Economy (IME), dengan Rasio Gini sebagai proksi dari ketimpangan tersebut.

Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif dengan metode Generalized Method of Moments (GMM) untuk mengatasi masalah endogenitas dan memberikan estimasi yang lebih konsisten. Data yang digunakan merupakan panel data dari 14 negara OKI selama periode 2013–2023. Variabel independen dalam penelitian ini meliputi total pembiayaan syariah, Non-Performing Financing (NPF), Produk Domestik Bruto (GDP) per kapita dan inflasi

Hasil penelitian menunjukkan bahwa total pembiayaan bank syariah dan GDP memiliki pengaruh signifikan terhadap IME yang diproksikan dengan Rasio Gini, Sebaliknya, inflasi dan NPF tidak berpengaruh, terhadap IME. Temuan ini mengindikasikan pentingnya penguatan peran perbankan syariah dan stabilitas makroekonomi untuk menciptakan distribusi pendapatan yang lebih adil di negara-negara OKI

ENGLISH

Income inequality remains one of the major challenges in the economic development of member countries of the Organization of Islamic Cooperation (OIC). Despite the fact that most OIC countries possess significant wealth potential and economic systems based on Islamic values, income disparity remains considerably high. This study aims to analyze the influence of macroeconomic indicators and the role of Islamic banking on income inequality within the framework of Islamic Moral Economy (IME), using the Gini Ratio as a proxy for inequality.

This research employs a quantitative approach using the Generalized Method of Moments (GMM) to address potential endogeneity issues and produce more consistent estimates. The data used are panel data from 14 OIC countries covering the period from 2013 to 2023. The independent variables in this study include total Islamic financing, Non-Performing Financing (NPF), Gross Domestic Product (GDP) per capita, and inflation.

The results indicate that total Islamic bank financing and GDP per capita have a significant effect on IME, as proxied by the Gini Ratio. Conversely, inflation and NPF show no significant effect on IME. These findings highlight the importance of strengthening the role of Islamic banking and maintaining macroeconomic stability in order to achieve a more equitable income distribution among OIC member countries.

ARABIC

تُعد الفجوة في توزيع الدخل من أبرز التحديات التي تواجه التنمية الاقتصادية في دول منظمة التعاون الإسلامي فعلى الرغم من امتلاك معظم هذه الدول لإمكانات اقتصادية كبيرة، بالإضافة إلى أنظمتها الاقتصادية المبنية عى القيم الإسلامية، إلا أن التفاوت في توزيع الدخل لا يزال مرتفعاً. تهدف هذه الدراسة إلى تحليل تأثير مؤشرات الاقتصاد الكلي ودور المصارف الإسلامية على التفاوت في توزيع الدخل، وذلك ضمن إطار الاقتصاد الأخلاقي الإسلامي، باستخدام معامل جيني كمؤشر للتفاوت

اعتمدت هذه الدراسة على المنهج الكمي باستخدام طريقة العزوم المعممة (GMM) لمعالجة مشكلة التداخل الداخلي (الاندوجينية) وللحصول على تقديرات أكثر دقة. وقد استُخدمت بيانات بانل (لوحية) لـ 14 دولة من دول منظمة التعاون الإسلامي خلال الفترة من 2013 إلى 2023. وتشمل المتغيرات المستقلة في هذه الدراسة: إجمالي التمويل الإسلامي، التمويلات المتعثرة (NPF)، الناتج المحلي الإجمالي (GDP) للفرد، والتضخم.

أظهرت نتائج الدراسة أن كلاً من إجمالي التمويل الإسلامي والناتج المحلي الإجمالي للفرد لهما تأثير معنوي على الاقتصاد الأخلاقي الإسلامي كما يمثله معامل جيني، في حين لم يكن للتضخم ونسبة التمويلات المتعثرة تأثير معنوي. وتشير هذه النتائج إلى أهمية تعزيز دور المصارف الإسلامية وتحقيق الاستقرار في المؤشرات الاقتصادية الكلية من أجل تحقيق توزيع أكثر عدالة للدخل في دول منظمة التعاون الإسلامي