Pengaruh struktur modal, efisiensi, profitabilitas dan teknologi terhadap stabilitas keuangan perbankan Syariah di ASEAN

ABSTRAK

Stabilitas keuangan merupakan suatu hal yang penting terhadap pertumbuhan ekonomi. Ditengah ketatnya persaingan ekonomi global, posisi perbankan syariah mendominasi dibandingkan keuangan syariah lainnya terutama di wilayah ASEAN. Mengingat stabilitas keuangan maka penelitian ini meneliti aspek-aspek yang dapat memberikan pengaruh terhadap stabilitas keuangan perbankan syariah di ASEAN yang meliputi: struktur modal, efisiensi, profitabilitas dan juga teknologi.

Penelitian ini menggunakan metode kuantitatif dengan pendekatan literature review. Sample yang digunakan adalah 19 perbankan syariah yang berada di kawasan ASEAN yang diambil menggunakan teknik purposive sampling. Dalam kasus ini teknik dokumentasi digunakan untuk pengambilan data yang berasal dari laporan keuangan setiap perbankan mulai tahun 2018-2022. Tujuan penelitian ini adalah untuk mengetahui pengaruh struktur modal, efisiensi, profitabilitas dan teknologi terhadap stabilitas keuangan.

Hasil penelitian ini menunjukkan secara parsial struktur modal, profitabilitas dan teknologi berpengaruh terhadap stabilitas dan efisiensi tidak memiliki pengaruh terhadap stabilitas. Sedangkan secara simultan struktur modal, efisiensi, profitabilitas dan teknologi berpengaruh terhadap stabilitas keuangan perbankan syariah di ASEAN.

ABSTRACT

Financial stability is essential to economic growth. Amidst the severity of global economic competition, the position of Sharia banking dominates compared to other Sharia finance especially in the ASEAN region. Given the financial stability, this study examines aspects that can influence the financial Stability of the Sharia Banking in ASEAN that include: capital structure, efficiency, profitability and also technology.

This research uses a quantitative method with a literature review approach. The sample used was 19 Sharia banks located in the ASEAN region that were taken using purposive sampling techniques. In this case, documentation techniques are used to retrieve data from the financial statements of each bank starting in 2018-2022. The aim of this research is to find out the impact of capital structure, efficiency, profitability and technology on financial stability.

The results of this study show that capital structures, profitability and technology that influence stability and efficiency have no influence on stability, while simultaneously capital structure, efficiency and technology influence the financial stability of ASEAN’s sharia banking.

ملخص البحث

المالية الإسلامية بشكل كبير على مشهد التمويل الإسلامي، خاصةً في منطقة جنوب شرق آسيا (ASEAN). نظرًا لأهمية استقرار الأوضاع المالية، يقوم هذا البحث بدراسة الجوانب التي يمكن أن تؤثر فيها على استقرار الأوضاع المالية للبنوك الإسلامية في جنوب شرق آسيا، والتي تتضمن: هيكل رأس المال، الكفاءة، الربحية، وأيضًا التكنولوجيا.

يستخدم هذا البحث منهجًا كميًا بتوجيه استعراض الأدب. العينة المستخدمة تتألف من 19 بنكًا إسلاميًا في منطقة جنوب شرق آسيا، تم اختيارها باستخدام تقنية العينة الغرضية. في هذا السياق، تُستخدم تقنية التوثيق لجمع البيانات المأخوذة من التقارير المالية لكل بنك من عام 2018 إلى عام 2022. ويهدف البحث إلى معرفة تأثير هيكل رأس المال والكفاءة والربحية والتكنولوجيا على استقرار الأوضاع المالية.

نتائج هذا البحث تشير جزئياً إلى أن هيكل رأس المال والربحية والتكنولوجيا لها تأثير على الاستقرار، وأن الكفاءة لا تؤثر على الاستقرار. بينما على نحو متزامن، يظهر أن هيكل رأس المال والكفاءة والربحية والتكنولوجيا لها تأثير على استقرار الأوضاع المالية للبنوك الإسلامية في جنوب شرق آسيا.