Pengawasan tindak pidana pencucian uang melalui aset Cryptocurrency di indonesia perspektif teori pengawasan hukum

ABSTRAK

Latar belakang penelitian ini berkaitan dengan fenomena pencucian uang yang kian kompleks seiring pesatnya perkembangan cryptocurrency, seperti Bitcoin, yang belum sepenuhnya diatur dalam hukum Indonesia. Kurang maksimalnya regulasi menciptakan celah hukum yang dimanfaatkan untuk melakukan tindak pidana pencucian uang secara anonym, meskipun Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 telah mengatur sanksi bagi pelaku TPPU, regulasi tersebut belum mampu menjangkau kejahatan berbasis teknologi finansial modern. Penelitian ini mengidentifikasi pengawasan TPPU di Indonesia dan peralihan pengawasan PPATK ke OJK.
Metode penelitian ini menggunakan Yuridis Normatif dengan pendekatan Konseptual Appoach, yang memungkinkan penulis memjelaskan kewenangan mengenai pengawasan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) yang masih ada kekosongan hukum dan pengawasan dalam mengantisipasi TindakPidana Pencian Uang di Indonesia, serta memberikan penjelasan mengenai peralihan pengawasan PPATK ke OJK.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa masih terdapat sejumlah kasus pencucian uang di Indonesia yang belum terselesaikan akibat kekosongan hukum dan lemahnya pengawasan. Diharapkan penelitian ini dapat memberikan penjelasan yang komprehensif dan sistematis mengenai kewenangan lembaga-lembaga terkait dalam mengawasi tindak pidana pencucian.

ENGLISH:

The background of this research is related to the increasingly complex phenomenon of money laundering, which continues to evolve alongside the rapid development of cryptocurrencies such as Bitcoin, which are not yet fully regulated under Indonesian law. The inadequacy of existing regulations has created legal loopholes that are exploited to commit money laundering anonymously. Although Law Number 8 of 2010 provides sanctions for perpetrators of money laundering (TPPU), it has not been sufficient to address crimes involving modern financial technology. This research identifies the current state of money laundering supervision in Indonesia and examines the transition of oversight authority from the Financial Transaction Reports and Analysis Center (PPATK) to the Financial Services Authority (OJK).
This study uses a normative juridical method with a conceptual approach, which allows the author to explain the scope of authority regarding the supervision of money laundering crimes (TPPU), particularly in the context of legal gaps and weak oversight mechanisms in anticipating such crimes in Indonesia. The research also provides an analysis of the transition of supervisory authority from PPATK to OJK.
The findings show that several money laundering cases in Indonesia remain unresolved due to legal loopholes and inadequate supervision. This study is expected to provide a comprehensive and systematic explanation of the authority of relevant institutions in supervising money laundering crimes.

ARABIC:

لثم ةرفشلما تلامعلل عيرسلا روطتلا عم يزاوتلبا ا ً ديقعت دادزت تلا لاوملأا لسغ ةرهاظب ثحبلا اذه ةيفلخ قلعتت ةينوناق تارغث قليخ لالحا ميظنتلا روصق نإ. يسينودنلإا نوناقلا ف دعب لماكلبا اهميظنت متي ل تلاو ،نيوكتيبلا دق 2010 ةنسل 8 مقر نوناقلا نأ نم مغرلا ىلعو. لوهمج لكشب لاوملأا لسغ مئارج باكترلا الهلاغتسا متي لاوملأا لسغ مئارج بكترم دض تباوقعلا ىلع صن (TPPU)، ةهجاولم فاك يرغ لازي لا ميظنتلا اذه نأ لاإ لاوملأا لسغ مئارج ىلع ةباقرلا ماظن ديدتح لإ ثحبلا اذه فدهي. ةثيدلحا ةيلالما ايجولونكتلا ىلع ةمئاقلا مئارلجا ةيلالما تلاماعلما ليلتحو ريراقت زكرم نم فارشلإا ةطلس لاقتنا ةساردو ايسينودنإ ف (PPATK) ةئيه لإ ةيلالما تامدلخا (OJK).
تايحلاصلا حرشب ثحابلل حمسي امم ،ةيميهافلما ةبراقلما مادختسبا يرظنلا نيوناقلا جهنلما ىلع ثحبلا اذه دمتعي ةهجاوم ف ةباقرلا تايلآ فعضو نيوناق غارف دوجو لظ ف ةصاخ ،لاوملأا لسغ مئارج ىلع فارشلإبا ةقلعتلما نم فارشلإا ةطلس لاقتنا ةيلمعل ًلايلتح ثحبلا مّ دقي امك. ايسينودنإ ف مئارلجا هذه PPATK لإ OJK.ةينوناقلا تارغثلا ببسب دعب ل ح تح ل ايسينودنإ ف لاوملأا لسغ ياضق نم ا ً ددع كانه نأ لإ ثحبلا جئاتن يرشت فارشلإا ف ةينعلما تاسسؤلما تايحلاص لوح ا ً يجهنمو ً لاماش ا ً حرش ثحبلا اذه مّ دقي نأ عقوت ح يو. ةباقرلا فعضو ل