Pengaruh kinerja bank dan makroekonomi terhadap profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia: Studi kasus Bank Umum Syariah Indonesia tahun 2015-2022

ABSTRAK

Profitabilitas merupakan kemampuan perusahaan menghasilkan laba. Laba diperoleh dari modal yang dimilikinya. Profitabilitas dapat diukur dengan aspek kinerja bank dan makroekonomi. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh kinerja bank dan makroekonomi terhadap profitabilitas bank umum syariah.

Penelitian ini menggunakan penelitian kuantitatif. Populasi yang digunakan sebanyak 13 bank umum syariah yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan selama 2015-2022. Menggunakan teknik saturated sampling dengan mengikutsertakan semua anggota populasi sebagai sampel penelitian. Data yang digunakan adalah data sekunder yang diperoleh dari website otoritas jasa keuangan pada laporan bulanan statistik perbankan syariah periode 2015-2022 dan laporan bulanan badan pusat statistik Indonesia periode 2015-2022. Menggunakan metode analisis regresi linear sederhana dengan alat bantu perangkat lunak E-Views12.

Hasil yang diperoleh disimpulkan bahwa secara parsial capital adequacy ratio dan non performing financing berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas bank umum syariah di Indonesia, sedangkan beban operasional dan pendapatan operasional, inflasi, produk domestik bruto dan suku bunga tidak berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas bank umum syariah di Indonesia. Adapun secara simultan capital adequacy ratio, non performing financing, beban operasional dan pendapatan operasional, inflasi, produk domestik bruto dan suku bunga berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas bank umum syariah di Indonesia.

ABSTRACT

Profitability is the company's ability to make a profit. Profit is obtained from the capital he owns. Profitability can be measured by bank performance and macroeconomic aspects. This study aims to determine the effect of bank performance and macroeconomics on the profitability of Islamic commercial banks.

This study used quantitative research. The population used is 13 Islamic commercial banks registered with the Financial Services Authority during 2015-2022. Using saturated sampling techniques by including all members of the population as research samples. The data used are secondary data obtained from the financial services authority website in the monthly report of Islamic banking statistics for the period 2015-2022 and the monthly report of the Indonesian central statistics agency for the period 2015-2022. Using simple linear regression analysis methods with the E-Views12 software tool.

The results obtained concluded that partial capital adequacy ratio and non-performing financing have a significant effect on the profitability of Islamic commercial banks in Indonesia, while operating expenses and operating income, inflation, gross domestic product, and interest rates do not have a significant effect on the profitability of Islamic commercial banks in Indonesia. The simultaneous capital adequacy ratio, non-performing financing, operating expenses and operating income, inflation, gross domestic product, and interest rates have a significant effect on the profitability of Islamic commercial banks in Indonesia.

مستخلص البحث

الربحية هي قدرة الشركة على تحقيق ربح. يتم الحصول على الربح من رأس المال الذي يملكه. يمكن قياس الربحية من خلال أداء البنك وجوانب الاقتصاد الكلي. تهدف هذه الدراسة إلى تحديد أثر أداء البنوك والاقتصاد الكلي على ربحية المصارف التجارية الإسلامية

استخدمت هذه الدراسة البحث الكمي. عدد السكان المستخدمين هو 13 بنكا تجاريا إسلاميا مسجلا لدى هيئة الخدمات المالية خلال الفترة 2015-2022. استخدام تقنيات أخذ العينات المشبعة من خلال تضمين جميع أفراد المجتمع كعينات بحثية. البيانات المستخدمة هي بيانات ثانوية تم الحصول عليها من موقع هيئة الخدمات المالية في التقرير الشهري لإحصاءات الخدمات المصرفية الإسلامية للفترة 2015-2022 والتقرير الشهري لوكالة الإحصاء المركزية الإندونيسية للفترة 2015-2022. استخدام طرق تحليل الانحدار الخطي البسيطة باستخدام أداة برنامج E-Views12.

وخلصت النتائج التي تم الحصول عليها إلى أن نسبة كفاية رأس المال جزئيا والتمويل غير العامل لهما تأثير كبير على ربحية البنوك التجارية الإسلامية في إندونيسيا، في حين أن نفقات التشغيل والدخل التشغيلي والتضخم والناتج المحلي الإجمالي وأسعار الفائدة ليس لها تأثير كبير على ربحية البنوك التجارية الإسلامية في إندونيسيا. إن نسبة كفاية رأس المال المتزامنة والتمويل غير العامل ونفقات التشغيل والدخل التشغيلي والتضخم والناتج المحلي الإجمالي وأسعار الفائدة لها تأثير كبير على ربحية البنوك التجارية الإسلامية في إندونيسيا.