Komparasi tingkat kesehatan bank syariah dan bank konvensional dengan pendekatan resiko

ABSTRAK

Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui bagaimana komparasi tingkat kesehatan Bank Syariah dan Bank Konvensional dengan metode Risk-Based Bank Rating (RBBR). Penelitian ini merupakan penelitian kuantitatif dengan metode komparatif. Data penelitian ini menggunakan data sekunder yang diambil dari website Bank Indonesia. Analisis data penelitian ini menggunakan statistik kuantitatif komparatif. Jumlah sampel 10 bank yang terdiri dari 5 bank syariah dan 5 bank konvensional. Hasil penelitian menunjukkan bahwa Ada perbedaan yang signifikan (nyata) antara nilai rata-rata risiko kredit pada bank syariah dengan bank konvensional. Tidak ada perbedaan yang signifikan (nyata) antara nilai rata-rata risiko likuiditas pada bank syariah dengan bank konvensional. Ada perbedaan yang signifikan (nyata) antara nilai rata-rata Return on Asset (ROA) pada bank syariah dengan bank konvensional. Tidak ada perbedaan yang signifikan (nyata) antara nilai rata-rata Net Interest Margin (NIM) pada bank syariah dengan bank konvensional. Ada perbedaan yang signifikan (nyata) antara nilai rata-rata Capital Adequacy Ratio (CAR) pada bank syariah dengan bank konvensional.

ABSTRACT

This research aims to find out how the health level of Sharia Banks and Conventional Banks compares using the Risk-Based Bank Rating (RBBR) method. This research is quantitative research with comparative methods. This research data uses secondary data taken from the Bank Indonesia website. This research data analysis uses comparative quantitative statistics. The total sample is 10 banks consisting of 5 sharia banks and 5 conventional banks. The research results show that there is a significant (real) difference between the average value of credit risk in Islamic banks and conventional banks. There is no significant (real) difference between the average value of liquidity risk in Islamic banks and conventional banks. There is a significant (real) difference between the average Return on Asset (ROA) value for Islamic banks and conventional banks. There is no significant (real) difference between the average Net Interest Margin (NIM) value of Islamic banks and conventional banks. There is a significant (real) difference between the average Capital Adequacy Ratio (CAR) value for Islamic banks and conventional banks.

مستخلص البحث

يهدف هذا البحث إلى معرفة كيفية مقارنة المستوى الصحي للبنوك الشرعية والبنوك التقليدية باستخدام طريقة تصنيف البنوك على أساس المخاطر (RBBR). هذا البحث هو البحث الكمي مع الأساليب المقارنة. تستخدم بيانات البحث هذه بيانات ثانوية مأخوذة من موقع بنك إندونيسيا. يستخدم تحليل بيانات البحث هذا إحصائيات كمية مقارنة. وبلغ إجمالي العينة 10 بنوك، منها 5 بنوك شرعية و5 بنوك تقليدية. وأظهرت نتائج البحث وجود فرق كبير (حقيقي) بين متوسط قيمة مخاطر الائتمان في البنوك الإسلامية والبنوك التقليدية. لا يوجد فرق كبير (حقيقي) بين متوسط قيمة مخاطر السيولة في البنوك الإسلامية والبنوك التقليدية. هناك فرق كبير (حقيقي) بين متوسط قيمة العائد على الأصول (ROA) في البنوك الإسلامية والبنوك التقليدية. لا يوجد فرق كبير (حقيقي) بين متوسط قيمة صافي هامش الفائدة (NIM) في البنوك الإسلامية والبنوك التقليدية. يوجد فرق كبير (حقيقي) بين متوسط قيمة نسبة كفاية رأس المال (CAR) في البنوك الإسلامية والبنوك التقليدية