Pengaruh faktor eksternal dan internal terhadap stabilitas perbankan syariah di Asia Tenggara

INDONESIA

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh faktor eksternal dan internal terhadap stabilitas bank syariah di Asia Tenggara. Faktor eksternal yang diteliti meliputi Produk Domestik Bruto (GDP), risiko politik, dan efektivitas tata kelola pemerintahan, sementara faktor internal mencakup rasio kecukupan modal (CAR), risiko kredit (NPF), risiko likuiditas (FDR), profitabilitas (ROA), ukuran bank, dan usia bank. Metode yang digunakan adalah regresi data panel dengan sampel bank syariah di beberapa negara Asia Tenggara selama periode 2018–2023. Hasil penelitian menunjukkan bahwa CAR, NPF, GDP, risiko politik, dan efektivitas tata kelola pemerintahan memiliki pengaruh signifikan terhadap stabilitas bank syariah. Sebaliknya, FDR, ROA, kualitas regulasi, total aset, dan usia bank tidak berpengaruh signifikan terhadap stabilitas bank. Temuan ini memberikan implikasi penting bagi pengelola bank dan regulator dalam meningkatkan ketahanan sektor perbankan syariah terhadap risiko ekonomi dan politik di kawasan Asia Tenggara.

ENGLISH

This study aims to analyze the impact of external and internal factors on the stability of Islamic banks in Southeast Asia. The external factors examined include Gross Domestic Product (GDP), political risk, and governance effectiveness, while the internal factors consist of Capital Adequacy Ratio (CAR), credit risk (NPF), liquidity risk (FDR), profitability (ROA), bank size, and bank age. This study employs panel data regression with a sample of Islamic banks across several Southeast Asian countries from 2018 to 2023. The results indicate that CAR, NPF, GDP, political risk, and governance effectiveness significantly influence the stability of Islamic banks. In contrast, FDR, ROA, regulatory quality, total assets, and bank age do not have a significant impact on bank stability. These findings provide important implications for bank managers and regulators in strengthening the resilience of the Islamic banking sector against economic and political risks in Southeast Asia.

ARABIC

تهدف هذه الدراسة إلى تحليل تأثير العوامل الخارجية والداخلية على استقرار البنوك الإسلامية في جنوب شرق آسيا. تشمل العوامل الخارجية الناتج المحلي الإجمالي (GDP)، والمخاطر السياسية، وفعالية الحوكمة، بينما تشمل العوامل الداخلية نسبة كفاية رأس المال (CAR)، ومخاطر الائتمان (NPF)، ومخاطر السيولة (FDR)، والربحية (ROA)، وحجم البنك، وعمر البنك. تعتمد الدراسة على تحليل الانحدار للبيانات اللوحية باستخدام عينة من البنوك الإسلامية في عدة دول في جنوب شرق آسيا خلال الفترة 2018-2023. تشير النتائج إلى أن CAR وNPF وGDP والمخاطر السياسية وفعالية الحوكمة تؤثر بشكل كبير على استقرار البنوك الإسلامية. في المقابل، لم تكن FDR وROA وجودة التنظيم وإجمالي الأصول وعمر البنك ذات تأثير كبير على الاستقرار المصرفي. توفر هذه النتائج دلالات هامة للمديرين والمنظمين لتعزيز مرونة قطاع البنوك الإسلامية ضد المخاطر الاقتصادية والسياسية في جنوب شرق آسيا.