Pengaruh risiko permodalan, risiko pembiayaan, likuiditas, inflasi, dan nilai tukar terhadap stabilitas Bank Syariah di Asia

INDONESIA:

Bank syariah dituntut mampu menjaga stabilitas operasional sebagai fondasi utama dalam menjaga ketahanan sistem keuangan. Stabilitas bank syariah menjadi indikator penting karena mencerminkan kemampuan bank dalam menjalankan fungsi intermediasi secara efektif sekaligus menghadapi berbagai risiko, baik yang bersumber dari faktor internal maupun eksternal. Tingkat stabilitas bank syariah tersebut dapat dipengaruhi oleh risiko permodalan, risiko pembiayaan, likuiditas, inflasi, dan nilai tukar. Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mengetahui pengaruh risiko permodalan, risiko pembiayaan, likuiditas, inflasi, dan nilai tukar terhadap stabilitas bank syariah di Asia.

Jenis penelitian yang digunakan kuantitatif dengan pendekatan eksplanatori. Populasi penelitian sebanyak 100 bank syariah di dunia yang masuk dalam Top 100 Largest Islamic Bank sebagaimana dinilai oleh The Asian Banker pada tahun 2025 dengan menggunakan teknik purposive sampling yang menghasilkan 54 bank syariah di Asia. Data yang digunakan berupa data sekunder yang diambil dari laporan tahunan masing-masing bank syariah di Asia periode 2020-2024. Metode analisis penelitian adalah regresi data panel dengan Eviews 12.

Hasil penelitian menunjukkan bahwa risiko permodalan, risiko pembiayaan, likuiditas, dan nilai tukar secara parsial berpengaruh signifikan terhadap stabilitas bank syariah di Asia. Adapun inflasi secara parsial menunjukkan hasil tidak berpengaruh signifikan terhadap stabilitas bank syariah di Asia. Secara simultan, risiko permodalan, risiko pembiayaan, likuiditas, inflasi, dan nilai tukar berpengaruh terhadap stabilitas bank syariah di Asia.

ENGLISH:

Islamic banks are required to maintain operational stability as the primary foundation for maintaining financial system resilience. Islamic bank stability is a crucial indicator because it reflects a bank's ability to effectively perform its intermediary function while addressing various risks, both internal and external. The level of Islamic bank stability can be influenced by capital risk, financing risk, liquidity, inflation, and exchange rate. The purpose of this study is to examine the impact of capital risk, financing risk, liquidity, inflation, and exchange rate on the stability of Islamic banks in Asia.

The type of research used is quantitative with an explanatory approach. The study population was 100 Islamic banks worldwide, ranked among the Top 100 Largest Islamic Banks, as assessed by The Asian Banker in 2025. Purposive sampling techniques were used, resulting in 54 islamic banks in Asia. The data used is secondary data taken from the annual reports of each Islamic bank in Asia for the 2020-2024 period. The research analysis method is panel data regression with Eviews 12.

The results showed that capital risk, financing risk, liquidity, and exchange rate had a significant partial effect on the stability of Islamic banks in Asia. Meanwhile, inflation partially showed no significant effect on the stability of Islamic banks in Asia. Simultaneously, capital risk, financing risk, liquidity, inflation, and exchange rate collectively influenced the stability of Islamic banks in Asia.

ARABIC:

يطلب من البنوك الإسلامية الحفاظ على الاستقرار التشغيلي كأساس رئيسي للحفاظ على مرونة النظام المالي.يعد استقرار البنوك الإسلامية مؤشرا مهما لأنه يعكس قدرة البنك على أداء وظيفة الوساطة بفعالية مع مواجهة مخاطر متنوعة، سواء من العوامل الداخلية أو الخارجية. يمكن أن يتأثر مستوى استقرار البنوك الإسلامية بمخاطر رأس المال، ومخاطر التمويل، والسيولة، والتضخم، وأسعار الصرف. الغرض من هذه الدراسة هو تحديد تأثير مخاطر رأس المال، ومخاطر التمويل، والسيولة، والتضخم، وسعر الصرف على استقرار البنوك الإسلامية في آسيا.

نوع البحث المستخدم كمي مع نهج تفسيري. يدرج عدد البحوث المكون من 100 بنك إسلامي في العالم ضمن أكبر 100 بنك إسلامي كما تم تقييمه من قبل The Asian Banker في عام 2025 باستخدام تقنيات أخذ عينات هادفة أدت إلى إنشاء 54 بنكا إسلاميا في آسيا. البيانات المستخدمة هي بيانات ثانوية مأخوذة من التقارير السنوية لكل بنك إسلامي في آسيا للفترة 2020-2024. طريقة تحليل البحث هي انحدار بيانات اللوحات باستخدام Eviews 12.

تظهر النتائج أن مخاطر رأس المال، ومخاطر التمويل، والسيولة، وأسعار الصرف لها تأثير جزئي على استقرار البنوك الإسلامية في آسيا. يظهر التضخم جزئيا أن النتائج لا تؤثر بشكل كبير على استقرار البنوك الإسلامية في آسيا. في الوقت نفسه، تؤثر مخاطر رأس المال، ومخاطر التمويل، والسيولة، والتضخم، وأسعار الصرف على استقرار البنوك الإسلامية في آسيا.