Efektivitas strategi preventif dalam mencegah Fraud pada sektor Koperasi perspektif Sadd Adz-Dzariah: Studi di Dinas Koperasi, Perindustrian, dan Perdagangan Kota Malang

ABSTRAK

Penyimpangan dan potensi fraud dalam pengelolaan koperasi masih menjadi permasalahan di Kota Malang, meskipun telah terdapat berbagai regulasi yang mengatur tata kelola koperasi. Hal ini menunjukkan bahwa keberadaan aturan belum sepenuhnya efektif dalam mencegah terjadinya pelanggaran, sehingga diperlukan strategi preventif yang tidak hanya bersifat administratif, tetapi juga mampu membentuk kesadaran hukum. Dalam perspektif hukum Islam, upaya pencegahan tersebut sejalan dengan konsep Sadd adz-Dzarī‘ah, yaitu menutup jalan yang dapat mengantarkan pada perbuatan yang dilarang.

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis efektivitas strategi preventif yang diterapkan oleh Dinas Koperasi, Perindustrian, dan Perdagangan Kota Malang dalam mencegah fraud pada sektor koperasi, serta mengkaji strategi tersebut dalam perspektif Sadd adz-Dzarī‘ah. Metode penelitian yang digunakan adalah yuridis empiris dengan pendekatan socio-legal. Data dikumpulkan melalui wawancara, observasi, dokumentasi, dan studi pustaka, kemudian dianalisis secara kualitatif.

Hasil penelitian menunjukkan bahwa strategi preventif yang diterapkan meliputi aspek regulasi, pengawasan, serta transparansi dan akuntabilitas. Namun, efektivitasnya masih belum optimal akibat keterbatasan sumber daya pengawas, rendahnya pemahaman pengurus koperasi terhadap regulasi, serta belum meratanya transparansi pengelolaan koperasi. Berdasarkan teori efektivitas hukum Soerjono Soekanto, kondisi ini menunjukkan bahwa faktor penegak hukum, masyarakat, dan sarana pengawasan belum berjalan secara optimal. Dalam perspektif Sadd adz-Dzarī‘ah, strategi tersebut pada dasarnya telah mencerminkan upaya menutup celah (dzarī‘ah) terjadinya fraud, namun belum sepenuhnya efektif karena masih terdapat potensi penyimpangan yang belum tertutup secara maksimal. Oleh karena itu, diperlukan penguatan pengawasan, peningkatan edukasi hukum, serta konsistensi implementasi regulasi guna meningkatkan efektivitas pencegahan fraud pada sektor koperasi.

ABSTRACT

Irregularities and the potential for fraud in cooperative management remain a significant issue in Malang City, despite the existence of various regulations governing cooperative governance. This condition indicates that the presence of regulations has not been fully effective in preventing violations, thus requiring preventive strategies that are not merely administrative but also capable of fostering legal awareness. From the perspective of Islamic law, such preventive efforts align with the concept of Sadd adz-Dzarī‘ah, which emphasizes blocking the means that may lead to prohibited acts.

This study aims to analyze the effectiveness of preventive strategies implemented by the Department of Cooperatives, Industry, and Trade of Malang City in preventing fraud in the cooperative sector and to examine these strategies from the perspective of Sadd adz-Dzarī‘ah. This research employs an empirical juridical method with a socio-legal approach. Data were collected through interviews, observations, documentation, and literature study, and then analyzed qualitatively.

The results indicate that the implemented preventive strategies include aspects of regulation, supervision, as well as transparency and accountability. However, their effectiveness is still not optimal due to limited supervisory human resources, low understanding of cooperative managers regarding regulations, and uneven implementation of transparency in cooperative management. Based on the legal effectiveness theory of Soerjono Soekanto, this condition shows that the factors of law enforcement, society, and supervisory facilities have not functioned optimally. From the perspective of Sadd adz-Dzarī‘ah, these strategies reflect efforts to close the pathways (dzarī‘ah) leading to fraud, but they have not been fully effective as there remain potential gaps that have not been optimally addressed. Therefore, strengthening supervision, enhancing legal education, and ensuring consistent implementation of regulations are necessary to improve the effectiveness of fraud prevention in the cooperative sector.

مستخلص البحث

لا تزال الانحرافات وإمكانية وقوع الفساد في إدارة التعاونيات تمثل إشكالية قائمة في مدينة مالانج، على الرغم من وجود تنظيمات قانونية تحكم إدارة التعاونيات. ويشير ذلك إلى أن وجود القواعد القانونية لم يكن كافياً لمنع وقوع المخالفات بشكل فعّال، مما يستلزم وجود استراتيجيات قانونية وقائية أكثر كفاءة. ومن منظور الشريعة الإسلامية، فإن هذه الجهود الوقائية تتوافق مع مفهوم سدّ الذرائع، أي إغلاق الطرق التي قد تؤدي إلى الأفعال المحرّمة. تهدف هذه الدراسة إلى تحليل الاستراتيجيات القانونية الوقائية التي تطبقها دائرة التعاونيات والصناعة والتجارة بمدينة مالانج في منع الانحرافات في قطاع التعاونيات، وكذلك دراستها من منظور سدّ الذرائع. وتعتمد هذه الدراسة على المنهج القانوني التجريبي (الاجتماعي القانوني)، من خلال جمع البيانات عبر المقابلات، والملاحظة، والتوثيق، والدراسة المكتبية، ثم تحليلها تحليلاً نوعياً.
وتبيّن نتائج الدراسة أن الاستراتيجيات الوقائية تشمل الجوانب التنظيمية، والرقابية، إضافة إلى الشفافية والمساءلة. إلا أن تطبيقها لا يزال غير مثالي بسبب محدودية الرقابة، وضعف فهم القائمين على التعاونيات للتشريعات، وعدم توازن مستوى الشفافية في الإدارة. ومن منظور سدّ الذرائع، فإن هذه الاستراتيجيات تعكس في أصلها محاولة لإغلاق منافذ الانحراف، لكنها لم تحقق الفاعلية الكاملة لوجود بعض الذرائع التي لا تزال مفتوحة. لذلك، فإن تعزيز الرقابة، وتطوير التوعية القانونية، وضمان التطبيق المتسق للتشريعات، تعدّ أموراً ضرورية لتعظيم فاعلية الحد من مخاطر الفساد في قطاع التعاونيات.