Pengaruh size dana pihak ketiga dan kebijakan dividen terhadap profitabilitas perbankan syariah di Asia

INDONESIA

Penelitian ini bertujuan untuk menguji pengaruh ukuran bank, dana pihak ketiga (DPK), dan kebijakan dividen terhadap profitabilitas bank-bank Islam di Asia. Penelitian ini berfokus pada 128 bank Islam terbesar secara global yang terdaftar dan telah menerbitkan laporan keuangan tahunan dari tahun 2019 hingga 2023. Sampel terdiri dari 15 bank Islam dari 11 negara Asia dengan aset terbesar. Pengambilan sampel secara purposif digunakan untuk memilih sampel, dan analisis regresi panel dilakukan dengan menggunakan perangkat lunak EViews 10. Temuan penelitian mengungkapkan bahwa ukuran bank memiliki pengaruh positif dan signifikan terhadap profitabilitas, sedangkan DPK memiliki dampak negatif dan signifikan. Di sisi lain, kebijakan dividen tidak menunjukkan pengaruh yang signifikan terhadap profitabilitas. Hasil ini memiliki implikasi penting untuk mengelola dana, meningkatkan skala ekonomi, dan mengalokasikan sumber daya untuk mendorong pertumbuhan berkelanjutan sektor perbankan Islam di Asia.

ENGLISH

This study aims to examine the effects of bank size, third-party funds (TPF), and dividend policy on the profitability of Islamic banks in Asia. The study focuses on the 128 largest Islamic banks globally that are listed and have published annual financial reports from 2019 to 2023. The sample comprises 15 Islamic banks from 11 Asian countries with the largest assets. Purposive sampling is used to select the sample, and panel regression analysis is conducted using EViews 10 software. The findings reveal that bank size has a positive and significant effect on profitability, while TPF has a negative and significant impact. On the other hand, dividend policy does not show a significant influence on profitability. These results have important implications for managing funds, enhancing economies of scale, and allocating resources to foster the sustainable growth of the Islamic banking sector in Asia.

ARABIC

تهدف هذه الدراسة إلى دراسة تأثير حجم البنك، وصناديق الطرف الثالث، وسياسة توزيع الأرباح على ربحية البنوك الإسلامية في آسيا. ترتكز هذه الدراسة على 128 من أكبر البنوك الإسلامية على مستوى العالم والمدرجة والتي نشرت تقاريرها المالية السنوية من عام 2019 إلى عام 2023. وتتكون العينة من 15 بنكًا إسلاميًا من 11 دولة آسيوية ذات أكبر الأصول. تم استخدام العينة العمدية لاختيار العينة، وتم إجراء تحليل الانحدار باستخدام برنامج EViews 10. وكشفت نتائج البحث أن حجم البنك له تأثير إيجابي وكبير على الربحية، في حين أن حجم البنك له تأثير سلبي وكبير. ومن ناحية أخرى، لا تظهر سياسة توزيع الأرباح تأثيرًا كبيرًا على الربحية. وتتمتع هذه النتائج بتأثيرات مهمة على إدارة الأموال، والاستفادة من وفورات الحجم، وتخصيص الموارد لدفع النمو المستدام لقطاع الخدمات المصرفية الإسلامية في آسيا