Efisiensi BPRS di Indonesia menggunakan metode two stages - data envelopment analysis

INDONESIA:

Efisiensi menjadi salah satu parameter penting dalam menilai kinerja suatu perusahaan atau organisasi, yang mengacu pada kemampuan memaksimalkan output dengan input yang tersedia. Pengukuran efisiensi menjadi aspek penting dalam evaluasi kinerja perbankan karena efisiensi dalam sektor perbankan digunakan sebagai indikator untuk menilai apakah kinerja suatu bank mengalami kemajuan atau penurunan. Ketika bank mencapai tingkat efisiensi yang optimal, maka bank tersebut dapat dianggap memiliki kinerja yang baik atau sedang mengalami perkembangan.

Penelitian ini menggunakan metode kuantitatif dengan metode uji statistik non parametrik two stages Data Envelopment Analysis. Tahap pertama dilakukan dengan menilai efisiensi BPRS di Indonesia menggunakan DEA, kemudian dilanjutkan pada tahap kedua untuk mengetahui faktor apa saja yang mempengaruhi efisiensi. Hasil analisis pada tahap pertama menunjukkan bahwa BPRS di Indonesa masih dalam kondisi inefisien. Pada tahap kedua menggunakan regresi Tobit menunjukkan bahwa variable ROA, FDR, dan NPF berpengaruh secara signifikan terhadap efisiensi BPRS di Indonesia. Sementara ROA dan BI rate tidak berpengaruh terhadap efisiensi BPRS di Indonesia.

ENGLISH:

Efficiency is one of the important parameters in assessing the performance of a company or organization, which refers to the ability to maximize output with available inputs. Efficiency measurement is an important aspect in evaluating banking performance because efficiency in the banking sector is used as an indicator to assess whether the performance of a bank is progressing or decreasing. When a bank reaches an optimal level of efficiency, then the bank can be considered to have good performance or is experiencing development.

This research uses quantitative method with non-parametric statistical test method of two stages Data Envelopment Analysis. The first stage was conducted by assessing the efficiency of BPRS in Indonesia using DEA, then continued in the second stage to find out what factors affect efficiency. The results of the analysis in the first stage showed that BPRS in Indonesia was still inefficient. In the second stage using Tobit regression showed that ROA, FDR, and NPF variables significantly affect the efficiency of BPRS in Indonesia. While ROA and BI rate have no effect on the efficiency of BPRS in Indonesia.

ARABIC:

الكفاءة هي معيار مهم في تقييم أداء الشركة أو المنظمة، والتي تشير إلى القدرة على تحقيق أقصى قدر من الإنتاج باستخدام المدخلات المتاحة. يعد قياس الكفاءة جانبًا مهمًا في تقييم الأداء المصرفي لأن الكفاءة في القطاع المصرفي تستخدم كمؤشر لتقييم ما إذا كان أداء البنك يتقدم أم يتراجع. عندما يصل البنك إلى مستوى مثالي من الكفاءة، يمكن اعتبار البنك أنه يعمل بشكل جيد أو يشهد تطوراً.
تستخدم هذه الدراسة المنهج الكمي مع أسلوب الاختبار الإحصائي غير المعلمي، وتحليل مغلف البيانات على مرحلتين. تم تنفيذ المرحلة الأولى من خلال تقييم كفاءة BPRS في إندونيسيا باستخدام DEA، ثم تم الاستمرار في المرحلة الثانية لمعرفة العوامل التي تؤثر على الكفاءة.

وتظهر نتائج التحليل في المرحلة الأولى أن نظام BPRS في إندونيسيا لا يزال في حالة غير فعالة. وفي المرحلة الثانية باستخدام انحدار توبيت، يظهر أن متغيرات العائد على الأصول، ومعدل دوران رأس المال، وصافي التدفقات النقدية لها تأثير كبير على كفاءة نظام BPRS في إندونيسيا. وفي الوقت نفسه، لا يؤثر معدل العائد على الأصول ومعدل الاستثمار على كفاءة نظام BPRS في إندونيسيا.