The impact of corruption, economic freedom, governance, inflation, and economic growth on bank profitability: Evidence from the Asean

ABSTRAK

Kehadiran perbankan syariah di kawasan ASEAN semakin dibutuhkan sebagai salah satu lembaga yang cukup berperan penting dalam menjalankan roda perekonomian suatu negara. Perkembangan industry perbankan dan keuangan syariah ini terpantau mengalami pertumbuhan yang pesat di wilayah ASEAN. Hal tersebut tentunya diiringi dengan adanya faktor-faktor yang berasal dari internal maupun eksternal perbankan seperti korupsi dan makroekonomi. Alasan dipilihnya perbankan syariah dari berbagai negara di ASEAN adalah memungkinkan dapat mewakili keragaman kondisi ekonomi, tata kelola, dan budaya di kawasan tersebut. Maka dari itu, penulis ingin m engetahui apakah terdapat pengaruh yang signifikan apabila analisis yang digunakan ditujukan kepada perusahaan perbankan syariah di kawasan ASEAN.
Pada penelitian ini diambil sampel dari perbankan syariah yang ada di wilayah ASEAN. Data yang diambil didapatkan dari masing-masing website perbankan yang dijadikan sampel serta dikumpulkan menggunakan teknik purposive sampling. Metode yang digunakan pada penelitian ini adalah regresi linear berganda dengan menggunakan pendekatan kuantitatif. Kemudian data diolah menggunakan software E-Views 12.
Pada penelitian ini didapatkan hasil variabel korupsi dan inflasi berpengaruh signifikan positif terhadap profitabilitas bank serta pertumbuhan ekonomi berpengaruh signifikan negatif terhadap profitabilitas bank. Artinya penekanan angka korupsi berdampak pada profitabilitas bank serta gejolak pertumbuhan ekonomi terbukti berperan dalam naik turunnya profitabilitas bank. Sedangkan variabel kebebasan ekonomi dan tata kelola tidak berpengaruh signifikan pada profitabilitas bank.

ABSTRACT

The presence of Islamic banking in the ASEAN region is increasingly essential as a significant institution in driving the economic activities of a country. The development of the Islamic banking and finance industry has shown rapid growth in the ASEAN region. This development is accompanied by internal and external factors affecting banking, such as corruption and macroeconomics. The selection of Islamic banks from various countries in ASEAN aims to represent the diversity of economic conditions, governance, and culture in the region. Therefore, the author aims to determine whether there is a significant influence when the analysis focuses on Islamic banking companies in the ASEAN region.
This study samples Islamic banks in the ASEAN region. The data were collected from the respective websites of the sampled banks using purposive sampling techniques. The method applied in this study is multiple linear regression with a quantitative approach. The data is then processed using E-Views 12 software.
The results of this study indicate that the variables of corruption and inflation have a significantly positive effect on bank profitability. In contrast, economic growth has a significantly negative effect on bank profitability. This means that reducing corruption positively impacts bank profitability, and economic growth volatility significantly influences fluctuations in bank profitability. Meanwhile, the variables of economic freedom and governance do not have a significant effect on bank profitability.

مستخلص البحث

ظهور البنوك الإسلامية في منطقة الآسيان أصبح أكثر احتياجًا كإحدى المؤسسات التي تلعب دورًا هامًا في تحريك عجلة الاقتصاد في أي دولة. وقد شهدت صناعة البنوك والتمويل الإسلامي نموًا سريعًا في منطقة الآسيان. هذا النمو مرتبط بعوامل داخلية وخارجية للبنوك مثل الفساد والعوامل الاقتصادية الكلية. اختيار البنوك الإسلامية من مختلف دول الآسيان كموضوع للدراسة يعود إلى قدرتها على تمثيل التنوع في الظروف الاقتصادية، والحوكمة، والثقافات في تلك المنطقة. لذلك، يرغب الباحث في معرفة ما إذا كان هناك تأثير ذو دلالة إحصائية عند توجيه التحليل إلى البنوك الإسلامية في منطقة الآسيان.
في هذه الدراسة، تم اختيار عينة من البنوك الإسلامية الموجودة في منطقة الآسيان. وقد تم جمع البيانات من المواقع الرسمية لكل بنك من البنوك المشمولة في العينة باستخدام تقنية العينة القصدية Purposive Sampling. المنهج المستخدم في هذه الدراسة هو الانحدار الخطي المتعدد باستخدام المدخل الكمي، وتم تحليل البيانات باستخدام برنامج .E-views 12
توصلت الدراسة إلى أن متغيري الفساد والتضخم لهما تأثير إيجابي ودال إحصائيًا على ربحية البنوك، بينما كان لمتغير النمو الاقتصادي تأثير سلبي ودال إحصائيًا على ربحية البنوك. هذا يعني أن تقليل معدلات الفساد يؤثر إيجابًا على ربحية البنوك، بينما تثبت تقلبات النمو الاقتصادي أنها تلعب دورًا في ارتفاع وانخفاض ربحية البنوك. أما بالنسبة لمتغيري الحرية الاقتصادية والحوكمة، فلم يكن لهما تأثير ذو دلالة إحصائية على ربحية البنوك