Analisis pengaruh variabel green financing, keuangan mikro perusahaan dan keuangan makro terhadap kinerja perbankan: Studi pada industri perbankan di Indonesia tahun 2015-2023

ABSTRAK

Green Financing dimaknai sebagai aktivitas pendanaan dari pihak surplus ke pihak defisit untuk mendanai kegiatan/proyek yang peduli terhadap lingkungan dan/atau berorientasi ke pembangunan berkelanjutan. Perbankan yang dapat mengelola keuangan mereka dengan baik, memanfaatkan pendanaan hijau, dan menanggapi kondisi makroekonomi dengan tepat akan cenderung memiliki kinerja yang lebih baik secara keseluruhan.

Tujuan penelitian untuk mengetahui pengaruh variabel green financing, keuangan mikro perusahaan dan keuangan makro terhadap kinerja perbankan pada perbankan konvensional dan syariah di Indonesia tahun 2015-2023. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif dengan jumlah sampel sebanyak 14 perbankan. Data penelitian berupa laporan keuangan dan laporan keberlanjutan diperoleh dari setiap website resmi perbankan. Analisis data menggunakan persamaan regresi yang dibantu software Eviews 12.

Dari hasil penelitian uji t menunjukkan bahwa Green Financing, SIZE, FDR/LDR, GDP, Inflasi, dan Suku Bunga tidak berpengaruh terhadap kinerja bank yang diproksikan oleh ROA pada Perbankan di Indonesia Tahun 2015-2023. CAR berpengaruh positif signifikan terhadap kinerja bank yang diproksikan oleh ROA pada Perbankan di Indonesia Tahun 2015-2023. BOPO dan NPF/NPL berpengaruh negatif signifikan terhadap kinerja bank yang diproksikan oleh ROA pada Perbankan di Indonesia Tahun 2015-2023. Berdasarkan hasil uji F seluruh variabel independen berpengaruh terhadap kinerja bank yang diproksikan oleh ROA pada Perbankan Konvensional dan Syariah di Indonesia Tahun 2015-2023.

ABSTRACT

Green Financing is defined as a funding activity from the surplus side to the deficit side to fund activities/projects that care about the environment and/or are oriented towards sustainable development. Banks that can manage their finances well, utilize green funding, and respond appropriately to macroeconomic conditions will tend to have better performance overall.

The purpose of the study is to determine the influence of green financing, corporate microfinance, and macrofinance variables on banking performance in conventional and sharia banking in Indonesia in 2015-2023. This study uses a quantitative approach with a sample of 14 banks. Research data in the form of financial statements and sustainability reports was obtained from each official banking website. Data analysis uses regression equations assisted by Eviews software 12.

The results of the t-test study show that Green Financing, SIZE, FDR/LDR, GDP, Inflation, and Interest Rates do not affect bank performance as proxied by ROA in Banking in Indonesia in 2015-2023. CAR has a significant positive effect on bank performance as proxied by ROA in Banking in Indonesia in 2015-2023. BOPO and NPF/NPL have a significant negative effect on bank performance as proxied by ROA in Banking in Indonesia in 2015-2023. Based on the results of the F test, all independent variables affect bank performance as proxied by ROA in Conventional and Sharia Banking in Indonesia in 2015-2023.

مستخلص البحث

يعرف التمويل الأخضر بأنه نشاط تمويلي من جانب الفائض إلى جانب العجز لتمويل الأنشطة / المشاريع التي تهتم بالبيئة و / أو الموجهة نحو التنمية المستدامة. فالبنوك القادرة على إدارة مواردها المالية بشكل جيد، واستخدام التمويل الأخضر، والاستجابة بشكل مناسب لظروف الاقتصاد الكلي، سوف تميل إلى تحقيق أداء أفضل بشكل عام.

الغرض من الدراسة هو تحديد تأثير متغيرات التمويل الأخضر والتمويل الأصغر للشركات والتمويل الكلي على الأداء المصرفي في الخدمات المصرفية التقليدية والشرعية في إندونيسيا في 2015-2023. تستخدم هذه الدراسة منهجا كميا مع عينة من 14 بنكا. تم الحصول على بيانات البحث في شكل بيانات مالية وتقارير الاستدامة من كل موقع مصرفي رسمي. يستخدم تحليل البيانات معادلات الانحدار بمساعدة برنامج Eviews 12.

تظهر نتائج دراسة t-test أن التمويل الأخضر ، والحجم ، و FDR / LDR ، والناتج المحلي الإجمالي ، والتضخم ، وأسعار الفائدة ليس لها أي تأثير على أداء البنوك كما هو موضح في ROA في الخدمات المصرفية في إندونيسيا في 2015-2023. CAR له تأثير إيجابي كبير على أداء البنوك كما هو موضح في ROA في الخدمات المصرفية في إندونيسيا في 2015-2023. BOPO و NPF / NPL لها تأثير سلبي كبير على أداء البنك كما هو موضح في ROA في الخدمات المصرفية في إندونيسيا في 2015-2023. استنادا إلى نتائج اختبار F ، فإن جميع المتغيرات المستقلة لها تأثير على أداء البنك كما هو موضح في ROA في الخدمات المصرفية التقليدية والشرعية في إندونيسيا في 2015-2023.
.