Efisiensi industri perbankan Syariah di Kawasan Asia : Pendekatan Data Envelopment Analysis

ABSTRAK

Penelitian ini bertujuan untuk mengukur efisiensi industri perbankan syariah di Asia melalui pendekatan Data Envelopment Analysis (DEA) dengan model Constant Return to Scale (CRS), Variable Return to Scale (VRS), dan Scale Efficiency (SE) dengan mempertimbangkan biaya operasional dan hasil keuangan. Dari hasil DEA mengetahui target efisiensi input dan output , serta menunjukkan input dan output yang masih belum efisien dari setiap bank syariah.

Penelitian ini bersifat kuantitatif dengan menggunakan pendekatan Data Envelopment Analysis (DEA). Populasi penelitian mencakup 188 bank syariah di Asia, dengan 15 bank diambil sebagai sampel menggunakan metode Purposive Sampling. Data yang digunakan merupakan data sekunder yang bersumber dari laporan keuangan tahunan pada website resmi dari setiap ban syariah tahun 2018-2022.

Hasil penelitian menunjukkan variasi efisiensi bank Syariah di Asia selama periode 2018-2022 menggunakan model Constant Return to Scale (CRS), Variable Return to Scale (VRS), dan Scale Efficiency (SE). Bank Dubai Islamic, Qatar International Islamic, Meezan Islamic, ICB Islamic, Jordan Islamic, dan Bank Muamalat Indonesia mempertahankan tingkat efisiensi selama 5 tahun. Analisis SE mengungkap bahwa sebagian besar bank masih mengalami inefisiensi, terutama dalam model VRS. Analisis estimasi efisiensi frontier menunjukkan sebagian besar bank operasional dengan Variable Return to Scale, menunjukkan variasi tingkat efisiensi antar bank Syariah.

ABSTRACT

This research aims to measure the efficiency of the Islamic banking industry in Asia through the Data Envelopment Analysis (DEA) approach with the Constant Return to Scale (CRS), Variable Return to Scale (VRS), and Scale Efficiency (SE) models by considering operational costs and financial results. From the DEA results, we know the input and output efficiency targets, as well as showing the input and output that are still inefficient for each sharia bank.

This research is quantitative using a Data Envelopment Analysis (DEA) approach. The research population includes 188 Islamic banks in Asia, with 15 banks taken as samples using the Purposive Sampling method. The data used is secondary data sourced from the annual financial reports on the official website of each sharia ban for 2018-2022.

The research results show variations in the efficiency of Sharia banks in Asia during the 2018-2022 period using the Constant Return to Scale (CRS), Variable Return to Scale (VRS), and Scale Efficiency (SE) models. Bank Dubai Islamic, Qatar International Islamic, Meezan Islamic, ICB Islamic, Jordan Islamic, and Bank Muamalat Indonesia maintained efficiency levels for 5 years. SE analysis reveals that most banks still experience inefficiencies, especially in the VRS model. Analysis of frontier efficiency estimates shows that most operational banks have Variable Return to Scale, indicating variations in efficiency levels between Sharia banks.

ملخص البحث

يهدف هذا البحث إلى قياس كفاءة الصناعة المصرفية الإسلامية في آسيا من خلال نهج تحليل مغلف البيانات (DEA) مع نماذج العائد المستمر إلى المقياس (CRS) والعائد المتغير على النطاق (VRS) وكفاءة المقياس (SE) من خلال النظر في التكاليف التشغيلية والنتائج المالية. . من نتائج إدارة مكافحة المخدرات، نعرف أهداف كفاءة المدخلات والمخرجات، بالإضافة إلى إظهار المدخلات والمخرجات التي لا تزال غير فعالة لكل بنك شرعي.

هذا البحث كمي باستخدام نهج تحليل مغلف البيانات (DEA). يشمل مجتمع البحث 188 بنكا إسلاميا في آسيا ، مع أخذ 15 بنكا كعينات باستخدام طريقة أخذ العينات الهادفة. البيانات المستخدمة هي بيانات ثانوية مصدرها التقارير المالية السنوية على الموقع الرسمي لكل حظر شرعي لعام 2018-2022.

تظهر نتائج البحث اختلافات في كفاءة البنوك الشرعية في آسيا خلال الفترة 2018-2022 باستخدام نماذج العائد الثابت على النطاق (CRS) والعائد المتغير على المقياس (VRS) وكفاءة المقياس (SE). حافظ بنك دبي الإسلامي وقطر الدولي الإسلامي وميزان الإسلامي وآي سي بي الإسلامي والأردن الإسلامي وبنك معاملات إندونيسيا على مستويات الكفاءة لمدة 5 سنوات. يكشف تحليل SE أن معظم البنوك لا تزال تعاني من عدم الكفاءة ، خاصة في نموذج VRS. يظهر تحليل تقديرات الكفاءة الحدودية أن معظم البنوك العاملة لديها عائد متغير إلى الحجم ، مما يشير إلى اختلافات في مستويات الكفاءة بين البنوك الشرعية.