Pengaruh efisiensi dan risiko kredit terhadap stabilitas Perbankan Syariah: Studi kasus pada Bank Syariah Negara GCC tahun 2018 - 2022

ABSTRAK

Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Efisiensi dan Risiko Kredit terhadap stabilitas perbankan syariah di Negara anggota GCC. Pada penelitian ini stabilitas diukur dengan Z-Score, Efisiensi dengan metode DEA dan Risiko Kredit dengan rasio NPF. Dimana sampel diambil dengan metode purposive sampling dan diperoleh 9 bank syariah di negara anggota GCC dan menggunakan analisis Regresi Data Panel. Alat yang digunakan dalam penelitian ini adalah Eviews 12.0. Hasil penelitian ini menemukan bahwa efisiensi berpengaruh tidak signifikan terhadap stabilitas perbankan syariah dan risiko kredit juga memiliki pengaruh positif dan tidak signifikan terhadap stabilitas perbankan syariah. Namun secara simultan kedua variabel independen berpengaruh terhadap stabilitas perbankan syariah. Kontribusi utama dari penelitian ini untuk mengetahui tingkat stabilitas, efisiensi dan risiko kredit pada perbankan syariah di negara GCC yang menjadi perbankan syariah terbaik di dunia. Dan mengetahui dampak dari efisiensi dan risiko kredit yang menyebabkan stabilitas di bank tersebut.

ABSTRACT

This study aims to determine the effect of Efficiency and Credit Risk on Islamic banking stability in GCC member countries In this study, stability is measured by Z-Score, Efficiency by DEA method, and Credit Risk by NPF ratio. Where samples were taken by purposive sampling method and obtained by 9 Islamic banks in GCC member countries and using Panel Data Regression analysis. The tool used in this study was Eviews 12.0. This study found that efficiency has an insignificant effect on Islamic banking stability, and credit risk also has a positive and insignificant influence on Islamic banking stability. However, simultaneously both independent variables affect the stability of Islamic banking. The main contribution of this study is to determine the level of stability, efficiency, and credit risk in Islamic banking in GCC countries which are the best Islamic banks in the world. And knowing the impact of efficiency and credit risk that causes stability in the bank.

مستخلص البحث

تهدف هذه الدراسة إلى تحديد أثر الكفاءة ومخاطر الائتمان على استقرار العمل المصرفي الإسلامي في دول مجلس التعاون الخليجي. في هذه الدراسة ، يتم قياس الاستقرار من خلال درجة Z ، والكفاءة بواسطة طريقة DEA ومخاطر الائتمان من خلال نسبة NPF. حيث تم أخذ العينة بطريقة أخذ العينات الهادفة وتم الحصول عليها من قبل 9 بنوك إسلامية في دول مجلس التعاون الخليجي وباستخدام تحليل انحدار البيانات. الأداة المستخدمة في هذا البحث هي Eviews 12.0. ووجدت نتائج هذه الدراسة أن الكفاءة ليس لها تأثير معنوي على استقرار البنوك الإسلامية ، كما أن مخاطر الائتمان لها تأثير إيجابي وغير مهم على استقرار البنوك الإسلامية. لكن المتغيرين المستقلين يؤثران في نفس الوقت على استقرار العمل المصرفي الإسلامي. تتمثل المساهمة الرئيسية لهذه الدراسة في تحديد مستوى الاستقرار والكفاءة ومخاطر الائتمان في الخدمات المصرفية الإسلامية في دول مجلس التعاون الخليجي والتي تعد أفضل الخدمات المصرفية الإسلامية في العالم. ومعرفة تأثير الكفاءة والمخاطر الائتمانية التي تسبب الاستقرار في البنك