Analisis tingkat kesehatan bank menggunakan metodr RGEC pada bank umum swasta nasional yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia Periode 2020 - 2021

INDONESIA:

Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui dan menganalisa tingkat kesehatan Bank Swasta tahun 2020-2021 yang ditinjau dari aspek RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance (GCG), Earnings, Capital) secara keseluruhan. Jenis penelitian ini adalah deskriptif kuantitatif dengan subjek penelitian pada Bank Umum Swasta Nasional yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia tahun 2020-2021. Data pada penelitian ini menggunakan data sekunder berupa laporan keuangan. Teknik pengambilan sampel menggunakan purposive sampling. Teknik analisis yang digunakan adalah analisis kesehatan bank dengan pendekatan risiko (Risk-based Bank Rating) dengan cakupan penilaian berdasarkan faktor-faktor RGEC. Rasio keuangan yang digunakan dalam menilai kesehatan bank meliputi risk profile menggunakan 2 rasio yaitu NPL dan LDR, faktor GCG menggunakan self assessment, Earnings menggunakan 4 rasio yaitu ROA, ROE, NIM, BOPO dan faktor capital meliputi rasio CAR. Hasil penelitian menunjukan tingkat kesehatan bank umum swasta nasional tahun 2020 dikategorikan predikat “cukup sehat” dan tahun 2021 dikategorikan predikat “sehat”. Dalam hal ini Bank umum swasta nasional dinilai mampu meningkatkan kesehatan perusahaan dari aspek kebijakan kredit, likuiditas, laba dan permodalan dan bank mampu menjaga kepercayaan nasabah.

ENGLSIH:

This study aims to determine and analyze the soundness level of Private Banks for 2020-2021 in terms of the overall RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance (GCG), Earnings, Capital) aspects. This type of research is descriptive quantitative with research subjects at National Private Commercial Banks listed on the Indonesia Stock Exchange in 2020-2021. The data in this study uses secondary data in the form of financial reports. The sampling technique used purposive sampling. The analysis technique used is the soundness analysis of a bank using a risk approach (Risk-based Bank Rating) with an assessment coverage based on RGEC factors. The financial ratios used in assessing the soundness of a bank include the risk profile using 2 ratios, namely NPL and LDR, the GCG factor using self assessment, Earnings using 4 ratios namely ROA, ROE, NIM, BOPO and the capital factor including the CAR ratio. The results of the study show that the soundness level of national private commercial banks in 2020 is categorized as "fairly healthy" and in 2021 it is categorized as "healthy". In this case, national private commercial banks are considered capable of improving the soundness of companies from the aspects of credit policy, liquidity, profits and capital, and banks are able to maintain customer trust.

ARABIC:

تهدف هذه الدراسة إلى تحديد وتحليل مستوى سلامة البنوك الخاصة في 2020-2021 من حيث جوانب RGEC الشاملة ( ملف تعريف المخاطر ، والحوكمة الجيدة للشركات (GCG) ، والأرباح ، ورأس المال ). هذا النوع من البحث وصفي كمي مع موضوعات بحثية في البنوك التجارية الوطنية الخاصة المدرجة في بورصة إندونيسيا في 2020-2021. تستخدم البيانات الواردة في هذه الدراسة بيانات ثانوية في شكل تقارير مالية. استخدمت تقنية أخذ العينات أخذ العينات الهادف. أسلوب التحليل المستخدم هو تحليل سلامة البنك باستخدام نهج المخاطر (تصنيف البنك القائم على المخاطر) مع تغطية التقييم على أساس عوامل RGEC. تشمل النسب المالية المستخدمة في تقييم سلامة البنك ملف تعريف المخاطر باستخدام نسبتين ، وهما NPL و LDR ، وعامل GCG باستخدام التقييم الذاتي ، والأرباح باستخدام 4 نسب وهي ROA و ROE و NIM و BOPO وعامل رأس المال بما في ذلك CAR. نسبة. تظهر نتائج الدراسة أن مستوى سلامة البنوك التجارية الوطنية الخاصة في عام 2020 تم تصنيفها على أنها "صحية إلى حد ما" وفي عام 2021 تم تصنيفها على أنها "صحية". في هذه الحالة ، تعتبر البنوك التجارية الوطنية الخاصة قادرة على تحسين سلامة الشركات من جوانب السياسة الائتمانية والسيولة والأرباح ورأس المال ، ويمكن للبنوك الحفاظ على ثقة العملاء.