Pengawasan Otoritas Jasa Keuangan terhadap Investasi Ilegal: Studi di Otoritas Jasa Keuangan Malang

ABSTRAK

Investasi merupakan kegiatan penanaman modal yang dilakukan dengan tujuan untuk mendapatkan kehidupan yang lebih layak dimasa yang akan datang, mengurangi tekanan inflasi, dan dorongan untuk menghemat pajak. Saat ini maraknya kegiatan investasi ilegal yang beredar di masyarakat. Isu hukum dalam penelitian ini yaitu maraknya kegiatan investasi ilegal di masyarakat meskipun sudah melakukan pengawasan terhadap kegiatan tersebut. Otoritas Jasa keuangan sebagai lembaga yang memiliki tugas dalam kegiatan di bidang Sektor Jasa Keuangan tentunya berperan aktif pada problematika yang merugikan masyarakat saat ini. Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mengetahui Pengawasan Otoritas Jasa Keuangan terhadap Investasi Ilegal di Kota Malang dan untuk mengetahui faktor pendukung dan Kendala dalam Pengawasan Otoritas Jasa Keuangan terhadap Investasi Ilegal di Kota Malang.
Metode Penulisan yang digunakan oleh peneliti adalah penelitian hukum empiris dengan mtode pendekatannya menggunakan yuridis sosiologis. Sumber data yang digunakan berupa sumber data primer dan sumber data sekunder, yang didapat melalui teknik pengumpulan data wawancara serta dokumentasi. Peneliti mengolah dan menganalisis data menggunakan metode kualitatif.
Dari hasil penelitian Otoritas Jasa Keuangan sebagai ketua Satgas Waspada Investasi yang beranggotakan 13 lembaga dan kementrian melakukan Pengawasan dengan menggunakan 2 (dua) metode yaitu preventif (pencegahan) dan Represif (penindakan). Dari tahun 2018 sampai dengan tahun 2022 Otoritas Jasa keuangan bersama Satgas Waspada Investasi sudah melakukan pengidentifikasian dan pemblokiran kegiatan Investasi ilegal dengan jumlah 5025 aplikasi dan web yang beredar di masyarakat. Faktor pendukung dalam Pengawasan yaitu dari faktor literasi, faktor koordinasi, dan faktor penanganan hukum. Kendala dalam pengawasan Otoritas Jasa Keuangan terhadap Investasi Ilegal adalah kurangnya Sumber Daya manusia dalam Satuan tugas Waspada Investasi, Kurangnya literasi pengetahuan keuangan pada masyarakat umum sehingga mudah untuk terjebak dan masuk dalam kegiatan investasi ilegal, dan penggantian nama aplikasi dan web investasi ilegal yang sudah di blokir akan tetapi muncul kembali dengan nama yang berbeda, masyarakat yang percaya dengan tikngkat keuntungan ataupun pengembalian yang sangat tinggi (diluar kewajaran), masyarakat masih banyak yang tidak mau menjadi pelapor ketika menjadi korban dalam kegiatan investasi ilegal, ketentuan perundang – undangan yang terkait dengan kegiatan Investasi belum mengakomodir terkait proses penegakan hukum secara detail, dan proses penegakan hukum masih memerlukan dukungan data dan informasi terkait dengan kerugian nyata yang dialami oleh korban.

ABSTRACT

Investment is an investment activity carried out with the aim of getting a more decent life in the future, reducing inflationary pressures, and encouraging tax savings. Currently, there are rampant illegal investment activities circulating in the community. The legal issue in this study is the rampant illegal investment activities in the community even though they have supervised these activities. The Financial Services Authority as an institution that has duties in activities in the financial services sector certainly plays an active role in problems that harm the community today. The purpose of this study is to determine the Supervision of the Financial Services Authority on Illegal Investment in Malang City and to find out the supporting factors and Constraints in the Supervision of the Financial Services Authority on Illegal Investment in Malang City.
The Writing Method used by researchers is empirical legal research with a method approach using sociological juridical. The data sources used are primary data sources and secondary data sources, obtained through interview data collection techniques and documentation. Researchers process and analyze data using qualitative methods.
From the results of research by the Financial Services Authority as the chairman of the Investment Alert Task Force consisting of 13 institutions and ministries conducting Supervision using 2 (two) methods, namely preventive (prevention) and Repressive (enforcement). From 2018 to 2022, the Financial Services Authority together with the Investment Alert Task Force have identified and blocked illegal investment activities with the number of 5025 applications and web circulating in the community. Supporting factors in supervision are literacy factors, coordination factors, and legal handling factors. Obstacles in the Supervision of the Financial Services Authority against Illegal Investments are the lack of human resources in the Investment Alert Task Force, lack of financial knowledge literacy in the public so that it is easy to get caught up and enter into illegal investment activities, and the renaming of illegal investment applications and web that have been blocked but reappeared under different name, People who believe in a very high level of profit or return (outside of fairness), many people still do not want to be whistleblowers when they become victims in illegal investment activities, the provisions of legislation related to investment activities have not accommodated related to the law enforcement process in detail, and the law enforcement process still requires data and information support related to real losses experienced by victims.

مستخلص البحث

الاستثمار هو نشاط استثماري يتم تنفيذه بهدف الحصول على حياة أكثر لائقة في المستقبل، وتقليل الضغط التضخمي، وتشجيع المدخرات الضريبية. حاليا، هناك العديد من الأنشطة الاستثمارية غير القانونية المتداولة في المجتمع. القضية القانونية في هذا البحث هي ظهور أنشطة الاستثمار غير المشروع في المجتمع على الرغم من إشرافهم على هذه الأنشطة. تلعب سلطة الخدمات المالية كمؤسسة لها واجبات في الأنشطة في قطاع الخدمات المالية دورًا نشطًا بالتأكيد في المشكلات التي تضر المجتمع اليوم. كان الغرض من هذه الدراسة هو تحديد إشراف هيئة الخدمات المالية ضد الاستثمارات غير القانونية في مدينة مالانج، وتحديد الإشراف على هيئة الخدمات المالية من منظور إسلامي.
أسلوب الكتابة الذي استخدمه الباحث هو بحث قانوني تجريبي بمنهج قانوني اجتماعي. مصادر البيانات المستخدمة في شكل مصادر البيانات الأولية ومصادر البيانات الثانوية، التي تم الحصول عليها من خلال تقنيات جمع البيانات المقابلة والتوثيق. قام الباحثون بمعالجة وتحليل البيانات باستخدام الأساليب النوعية.
من نتائج البحث، فإن هيئة الخدمات المالية بصفتها رئيسًا لفريق عمل تنبيه الاستثمار المكون من ١٣ مؤسسة ووزارة تقوم بالإشراف باستخدام طريقتين (طريقتين)، وهما الوقائية (الوقائية) والقمعية (الإجراء). في الفترة من ٢٠١٨ إلى ٢٠٢٢، حددت هيئة الخدمات المالية مع فريق عمل تنبيه الاستثمار وحظر أنشطة الاستثمار غير القانوني مع ما مجموعه ٥٠٢٥ تطبيقًا وموقعًا إلكترونيًا متداولًا في المجتمع. تتمثل العوائق التي تواجه إشراف هيئة الخدمات المالية ضد الاستثمارات غير القانونية في نقص الموارد البشرية في فريق عمل تنبيه الاستثمار، ونقص المعرفة المالية لدى عامة الناس بحيث يسهل الوقوع في شرك والدخول في أنشطة استثمارية غير مشروعة، وإعادة تسمية التطبيقات والمواقع للاستثمارات غير القانونية التي تم حظرها ، لكنها عادت إلى الظهور تحت اسم مختلف الأشخاص الذين يؤمنون بمستوى عال جدا من الربح أو العائد (خارج نطاق الإنصاف) ، لا يزال العديد من الأشخاص لا يريدون أن يكونوا مبلغين عن المخالفات عندما يصبحون ضحايا في أنشطة استثمارية غير قانونية ، ولم تستوعب أحكام التشريعات المتعلقة بالأنشطة الاستثمارية المتعلقة بعملية إنفاذ القانون بالتفصيل ، ولا تزال عملية إنفاذ القانون تتطلب دعما للبيانات والمعلومات المتعلقة بالخسائر الحقيقية التي يتعرض لها الضحايا.