Analisis perbedaan kinerja keuangan Perbakan di Indonesia sebelum dan saat pandemi covid-19

INDONESIA:

Penelitian ini adalah jenis penelitian kuantitatif dengan pendekatan komparatif. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui apakah perbedaan kinerja keuangan sebelum dan saat pandemi covid-19. Variable yang digunakan untuk mengukur kinerja perbankan adalah rasio likuiditas yang diproksikan oleh LDR/FDR, rasio profitabilitas diproksikan oleh BOPO, ROA dan NIM/NOM, serta rasio solvabilitas diproksikan CAR.

Data yang digunakan adalah data sekunder berupa dokumentasi laporan keuangan perbankan yang diperoleh dari website resmi BEI. Populasi penelitian ini adalah seluruh perbankan yang terdaftar di BEI, pemilihan sampel dilakukan menggunakan teknik purposive sampling, jumlah sampel penelitian ini adalah 25 Bank konvensional dan 2 Bank syariah.

Metode analisis data yang digunakan adalah Uji beda dengan paired sample t-test dan uji sign wilcoxon. Hasil penelitian ini menunjukan terdapat perbedaan kinerja perbankan diukur dengan rasio LDR/FDR dan BOPO. Dan tidak terdapat perbedaan kinerja perbankan diukur dengan ROA, NIM/NOM, dan CAR.

ENGLISH:

This research is a type of quantitative research with a comparative approach. This study aims to determine differences in financial performance before and after the covid-19 pandemic. The variables used to measure banking performance are Liquidity Ratio proxied by LDR/FDR, Profitability Ratio proxied by BOPO, ROA and NIM/NOM, and Solvency Ratio proxied by CAR.

The data used is secondary data in the form of documentation of banking financial statements obtained from the IDX official website. The population of this study is all banks listed on the IDX, the sample selection is done using purposive sampling technique, the number of samples in this study is 25 conventional banks and 2 Islamic banks.

The data analysis method used is a different test with paired sample t-test and the Wilcoxon sign test. The results of this study indicate that there are differences in banking performance measured by the ratio of LDR/FDR and BOPO. And there is no difference in banking performance measured by ROA, NIM/NOM, and CAR.

ARAB:

هذا البحث هو نوع من البحث الكمي بنهج مقارن. تهدف هذه الدراسة إلى تحديد الفروق في الأداء المالي قبل وبعد جائحة كوفيد -19. المتغيرات المستخدمة لقياس الأداء المصرفي هي نسبة السيولة التي تم تمثيلها بواسطة LDR / FDR ، ونسبة الربحية التي تم تمثيلها بواسطة BOPO و ROA و NIM / NOM ، ونسبة الملاءة التي توكيلها CAR.

البيانات المستخدمة هي بيانات ثانوية في شكل توثيق للبيانات المالية المصرفية تم الحصول عليها من موقع IDX الرسمي. مجتمع هذه الدراسة هو جميع البنوك المدرجة في IDX ، ويتم اختيار العينة باستخدام تقنية أخذ العينات الهادفة ، وعدد العينات في هذه الدراسة هو 25 بنكًا تقليديًا ومصرفين إسلاميين.

طريقة تحليل البيانات المستخدمة هي اختبار مختلف مع اختبار t للعينة المزدوجة واختبار علامة ويلكوكسون. تشير نتائج هذه الدراسة إلى وجود فروق في الأداء المصرفي تقاس بنسبة LDR / FDR و BOPO. ولا يوجد فرق في الأداء المصرفي يقاس حسب العائد على الأصول ، ونيم / نوم ، وكارولينا.