Pengaruh return on assets, bank size dan inflasi terhadap efisiensi bank syariah di Indonesia dan Malaysia periode 2012-2020

INDONESIA:

Tujuan penelitian adalah untuk mengetahui tingkat efisiensi Bank Umum Syariah di Indonesia dan Malaysia, serta pengaruh Return on Assets (ROA), Bank size dan inflasi terhadap efisiensi bank syariah di Indonesia dan Malaysia secara parsial dan simultan periode 2012-2020 menggunakan uji Data Envelopment Analysis (DEA) dan regresi Tobit. Adapun jenis penelitian ini adalah penelitian kuantitatif dengan pendekatan deskriptif. Adapun metode pengambilan sampel menggunakan purposive sampling dengan jumlah sampel sebanyak 5 bank syariah di Indonesia dan Malaysia. Hasil penelitian menunjukkan bahwa seluruh Bank BUMN Syariah di Indonesia yang meliputi BSM, BRIS dan BNIS selama periode penelitian menunjukkan hasil yang efisien, sedangkan bank Khazanah Nasional Malaysia yang meliputi CIMB Islamic Berhad menunjukkan hasil yang efisien, dan terdapat satu bank syariah yang masih belum efisien yaitu Bank Muamalat Malaysia Berhad (BMM). Hasil uji regresi Tobit menjukkan bahwa secara parsial Return on Assets (ROA) tidak berpengaruh signifikan terhadap efisiensi, sedangkan Bank size dan inflasi memiliki pengaruh yang signifikan terhadap efisiensi. Secara simultan ROA, Bank size dan inflasi berpengaruh signifikan terhadap efisiensi.

ENGLISH:

The purpose of the study was to determine the efficiency level of Islamic Commercial Banks in Indonesia and Malaysia, as well as the effect of Return on Assets (ROA), Bank size and inflation on the efficiency of Islamic banks in Indonesia and Malaysia partially and simultaneously for the period 2012-2020 using the Data Envelopment Analysis test ( DEA) and Tobit regression. The type of this research is quantitative research with a descriptive approach. The sampling method used purposive sampling with a total sample of 5 Islamic banks in Indonesia and Malaysia. The results showed that all state-owned Islamic banks in Indonesia which included BSM, BRIS and BNIS during the study period showed efficient results, while the Khazanah Nasional Malaysia bank which included CIMB Islamic Berhad showed efficient results, and there was one Islamic bank that was still not efficient, namely Bank Muamalat Malaysia Berhad (BMM). The results of the Tobit regression test show that partially Return on Assets (ROA) has no significant effect on efficiency, while bank size and inflation have a significant effect on efficiency. Simultaneously ROA, Bank size and inflation have a significant effect on efficiency.

ARABIC:

كان الغرض من الدراسة هو تحديد مستوى كفاءة البنوك التجارية الإسلامية في إندونيسيا وماليزيا ، وكذلك تأثير العائد على الأصول (ROA) وحجم البنك والتضخم على كفاءة البنوك الإسلامية في إندونيسيا وماليزيا جزئيًا وفي نفس الوقت. للفترة ۲۰۱۲-۲۰۲۰ باستخدام اختبار تحليل غلاف البيانات (DEA) وانحدار Tobit. نوع هذا البحث هو بحث كمي بمنهج وصفي. استخدمت طريقة أخذ العينات أسلوب أخذ العينات هادفة مع عينة إجمالية من 5 بنوك إسلامية في إندونيسيا وماليزيا. أظهرت النتائج أن جميع البنوك الإسلامية المملوكة للدولة في إندونيسيا والتي شملت BSM و BRIS و BNIS خلال فترة الدراسة أظهرت نتائج فعالة ، بينما أظهر بنك Khazanah National Malaysia الذي تضمن CIMB Islamic Berhad نتائج فعالة ، وكان هناك بنك إسلامي واحد كان لا يزال غير فعال ، ولا سيما بنك Muamalat Malaysia Berhad (BMM). تظهر نتائج اختبار انحدار Tobit أن العائد الجزئي على الأصول (ROA) ليس له تأثير كبير على الكفاءة ، بينما حجم البنك والتضخم لهما تأثير كبير على الكفاءة. في نفس الوقت ، يكون للعائد على الأصول وحجم البنك والتضخم تأثير كبير على الكفاءة.