Pengaruh faktor makro ekonomi dan financial performance terhadap market share perbankan syariah di Indonesia periode 2015-2019

INDONESIA:

Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh faktor makro ekonomi (Inflasi dan Bi Rate) dan Financial Performance (ROA, CAR, FDR) terhadap market share Perbankan Syariah di Indonesia. Penelitian ini merupakan jenis penelitian kuantitatif dengan pendekatanexplanatory. Populasi yang digunakan sebanyak 14 Bank Umum Syariah. Kemudian sampel yang digunakan sebanyak 6 Bank Umum Syariah di Indonesia yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) maupun Bank Indonesia pada Tahun 2015-2019. Sampel ini diambil menggunakan teknik purposive sampling. Data yang digunakan adalah data sekunder dan metode pengumpulan data dilakukan dengan mengakses laporan keuangan publikasi triwulan di situs resmi masing-masing Bank Umum Syariah. Metode analisis data yang digunakan adalah regresi data panel dengan Eviews 9. Hasil penelitian menunjukkan bahwa secara parsial variabel Inflasi, Bi Rate, FDR berpengaruh signifikan negatif terhadap market share. Variabel ROA dan CAR tidak berpengaruh signifikan terhadap market share. Selain itu secara simultan variabel Inflasi, Bi Rate, ROA, CAR, FDR berpengaruh signifikan terhadap market share.

ENGLISH:

This study aimed to know the influence of macroeconomic factors (inflation and Bi Rate) and Financial Performance (ROA, CAR, FDR) onthe market share of Islamic banking in Indonesia. This study is quantitative with an explanatory approach. The population in this study consisted of 14 Islamic Commercial Banks. The sample consisted of 6Islamic Commercial Banks registered with the Financial Services Authority (OJK) and Bank Indonesia in 2015-2019. The sample was taken using a purposive sampling technique. The data used was secondary and the data collection method was done by accessing the quarterly published financial reports on the official website of each Islamic Commercial Bank. The data analysis used panel data regression with Eviews 9. The results show that partially inflation, Bi Rate, FDR variables had a significant negative effect on the market share. ROA and CAR variables have no significant effect on the market share. In addition, simultaneously the variables of Inflation, Bi Rate, ROA, CAR, FDR have a significant effect on market share.

ARABIC:

يهدف هذا البحث إلى معرفة تأثير عوامل الاقتصاد الكلي (التضخم ومعدل بنك إندونيسيا) والأداء المالي (عائد الأصول، نسبة كفاية رأس المال، نسبة التمويل إلى الإيداع ) على الحصة السوقية للمصرف الإسلامي في إندونيسيا. هذا البحث من نوع البحث الكمي مع منهج تفسيري. عدد السكان المستخدم هو ١٤ بنكا أهليا إسلاميا. ثم كانت العينة هي ٦ بنوك أهلية إسلامية في إندونيسيا مسجلة لدى هيئة الخدمات المالية (OJK) وبنك إندونيسيا في ٢٠١٥-٢٠١٩. تم أخذ هذه العينة باستخدام تقنية أخذ العينات الهادفة. البيانات المستخدمة هي بيانات ثانوية ويتم أسلوب جمع البيانات من خلال الوصول إلى التقارير المالية لربع السنوي المنشورة على الموقع الرسمي لكل بنك أهلي إسلامي. تشمل طريقة تحليل البيانات لوحة انحدار البيانات باستخدام تطبيقات Eviews 9. وأظهرت النتائج أن متغير التضخم الاقتصادي ، معدل بنك إندونيسيا ونسبة التمويل إلى الإيداع كان له تأثير سلبي كبير على الحصة السوقية بشكل جزئي. وليس لمتغير عائد الأصول و نسبة كفاية رأس المال تأثير كبير على الحصة السوقية. بالإضافة إلى ذلك، فإن جميع متغيرات (التضخم الاقتصادي، ومعدل بنك إندونيسيا، وعائد الأصول، ونسبة كفاية رأس المال و نسبة التمويل إلى الإيداع) له تأثير كبير على الحصة السوقية بشكل متزامن.