Pengaruh alokasi penempatan dana terhadap financing to deposit ratio bank syariah

INDONESIA:

Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh alokasi penempatan dana terhadap Financing to Deposit Ratio (FDR) pada Bank Umum Syariah periode 2015-2019. Adapun yang menjadi variabel independen dalam penelitian ini adalah Penempatan Dana pada Bank Indonesia, Penempatan Dana pada Bank Lain, dan Investasi pada Surat Berharga. Sedangkan variabel dependen yang digunakan adalah tingkat likuiditas yang diukur dengan Financing to Deposit Ratio (FDR).

Jenis penelitian ini adalah penelitian kuantitatif dengan pendekatan statistik deskriptif. Data yang digunakan berupa data time series dengan alat analisis berupa regresi linear berganda yang sebelumnya diuji dengan uji asumsi klasik dengan software Eviews versi 10. Teknik pengumpulan data yang digunakan dalam penelitian ini adalah dengan teknik dokumentasi dan studi kepustakaan dengan teknik pengambilan sampel berupa teknik sampling jenuh (Saturation Sampling). Sehingga populasi dan sampel dalam penelitian ini adalah data bulanan Bank Umum Syariah yang sudah terkalkulasi dalam Statistik Perbankan Syariah Otoritas Jasa Keuangan periode 2015-2019 dengan jumlah keseluruhan 60 sampel.

Hasil penelitian menunjukkan bahwa secara simultan (bersama-sama) variabel independen Penempatan Dana pada Bank Indonesia, Penempatan Dana pada Bank Lain, dan Investasi pada Surat Berharga berpengaruh signifikan terhadap FDR Bank Syariah. Sedangkan hasil uji parsial menunjukkan bahwa hanya variabel Penempatan Dana pada Bank Indonesia dan Investasi pada Surat Berharga yang berpengaruh signifikan dan negatif terhadap Financing to Deposit Ratio (FDR) pada Bank Umum Syariah di Indonesia periode 2015-2019.

ENGLISH:

This study aims to determine the effect of allocation of funds on the Financing to Deposit Ratio (FDR) in Islamic Commercial Banks for the 2015-2019 period. As for the independent variables in this study are Placement of Funds at Bank Indonesia, Placement of Funds in Other Banks, and Investments in Securities. While the dependent variable used is the level of liquidity as measured by the Financing to Deposit Ratio (FDR).

This type of research is a quantitative study with a descriptive statistical approach. The data used in the form of time series data with analysis tools in the form of multiple linear regressions which were previously tested by classical assumption test with Eviews software version 10. The data collection techniques used in this research are documentation techniques and literature study with sampling technique in the form of saturated sampling technique. (Saturation Sampling). So that the population and sample in this study are monthly data for Islamic Commercial Banks that have been calculated in the Islamic Banking Statistics of the Financial Services Authority for the period 2015-2019 with a total of 60 samples.

The results showed that simultaneously (together) the independent variables of Fund Placement at Bank Indonesia, Placement of Funds at Other Banks, and Investments in Securities had a significant effect on the FDR of Islamic Banks. Meanwhile, the partial test results show that only the variables of Fund Placement at Bank Indonesia and Investment in Securities have a significant and negative effect on the Financing to Deposit Ratio (FDR) in Islamic Commercial Banks in Indonesia for the 2015-2019 period.

ARABIC:

تهدف هذه الدراسة إلى تحديد أثر تخصيص الأموال على نسبة التمويل إلى الودائع (FDR) في البنوك الإسلامية للفترة .2019-2015 أما بالنسبة للمتغيرات المستقلة في هذه الدراسة فهي تنسيب الأموال في بنك إندونيسيا ، وتنسيب الأموال في بنوك أخرى ، والاستثمارات في الأوراق المالية. بينما المتغيرات التابعة المستخدمة هي مستوى السيولة مقيسا بنسبة التمويل إلى الودائع.(FDR)

نوع البحث هذ هو بحث كمي ذات منهج إحصائي صفي. البيانات المستخدمة في شكل بيانات السلاسل الزمنية مع أدوات التحليل على شكل انحدارات خطية متعددة التي تمت اختبارها مسبقًا بواسطة اختبار الافتراض الكلاسيكي باستخدام برنامج Eviews الإصدار 10. طريقة جمع البيانات المستخدمة في هذه الدراسة هي من خلال الطريقة التوثيق والدراسات الأدبيات مع طريقة أخذ العينات في شكل طريقة أخذ العينات المشبعة (التشبع العينات).بحيث يكون عدد السكان والعينات في هذه الدراسة بيانات شهرية للبنوك الإسلامية التي تمّ حسابها في الإحصاءات المصرفية الشرعية لهيئة الخدمات المالية للفترة 2019-2015 بإجمالي 60 عينة.

وأظهرت النتائج أنه في الوقت نفسه (معا) المتغيرات المستقلة لوضع الأموال في بنك إندونيسيا ، ووضع الأموال في بنوك أخرى ، والاستثمارات في الأوراق المالية كان لها تأثير كبير علىFDR البنك الإسلامي في حين تظهر نتائج الاختبار الجزئي أن التنسيب المتغير للأموال في بنك إندونيسيا والاستثمارات في الأوراق المالية له تأثير كبير وسلبي على نسبة التمويل إلى الودائع (FDR) في البنوك التجارية الشرعية في إندونيسيا في الفترة .2019-2015