Analisis pengukuran kinerja perbankan dengan pendekatan efisiensi: Studi pada perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia

INDONESIA:

Bank merupakan lembaga keuangan yang paling mempengaruhi perekonomian. Sebagai tempat untuk penitipan atau penyimpanan uang, bank memberikan selembar surat atau kertas dalam bentuk tabungan, deposito, dan giro. Analisis efisiensi berdasarkan kelompok bank dapat memberikan pengetahuan kelompok bank yang paling efisien dalam operasionalnya maupun kelompok bank yang tidak efisien, sehingga Bank Indonesia dapat menetapkan dan menerapkan strategi pengawasan yang tepat pada kelompok bank yang tidak efisien. Industri perbankan dapat menetapkan startegi usahanya di waktu yang akan datang dengan mengetahui posisi nilai efisiensi usahanya dibandingkan dengan efisiensi bank pesaing dalam satu kelompok bank.

Pendekatan penelitian yang digunakan oleh peneliti adalah pendekatan kuantitatif. Metode analisis data yang digunakan dalam penelitian ini adalah metode Data Envelopment Analysis (DEA). Penelitian ini menggunakan DEA yang berorientasi input dengan asumsi Variable Returns to Scale (VRS).

Dari hasil penelitian didapatkan bahwa dari 40 bank yang menjadi sampel, terdapat 17 bank yang telah mencapai efisiensi dan dapat menjadi benchmark perusahaan perbankan. Rerata inefisiensi perusahaan perbankan di Indonesia pada tahun 2017 dan 2018 adlah 30% dan 79,5%. Sedangkan rata-rata inefisiensi pada tahun 2019 adalah 347%. Hal ini terutama terletak pada variabel aset tetap yang perlu ditingkatkan rata-rata sebesar 347%, biaya operasional perlu diefisiensi sebesar 79,5% sedangkan variabel simpanan perlu ditingkatkan rata-rata sebesar 131%.

ENGLISH:

Banks are the financial institutions that most influence the economy. As a place for depositing or storing money, banks provide a piece of letter or paper in the form of savings, deposits and current accounts. Efficiency analysis based on bank groups can provide knowledge of the most efficient bank groups in operation and the inefficient bank groups, so that Bank Indonesia can establish and implement appropriate supervisory strategies for inefficient bank groups. The banking industry can determine its future business strategy by knowing the position of the value of its business efficiency compared to the efficiency of competing banks in a group of banks.

The research approach used by researchers is a quantitative approach. The data analysis method used in this research is the Data Envelopment Analysis (DEA) method. This study uses input-oriented DEA with the assumption of Variable Returns to Scale (VRS).

From the research results, it was found that of the 40 banks sampled, 17 banks had achieved efficiency and could become a benchmark for banking companies. The average inefficiency of banking companies in Indonesia in 2017 and 2018 was 30% and 79.5%. Meanwhile, the average inefficiency in 2019 was 347%. This mainly lies in the fixed asset variable which needs to be increased by an average of 347%, operational costs need to be efficient by 79.5% while the savings variable needs to be increased by an average of 131%.

ARABIC:

البنوك هي المؤسسات المالية الأكثر تأثيرًا على الاقتصاد. كمكان لإيداع الأموال أو تخزينها ، تقدم البنوك قطعة من الرسائل أو الأوراق في شكل مدخرات وودائع وحسابات جارية. يمكن لتحليل الكفاءة المستند إلى مجموعات البنوك أن يوفر معرفة بمجموعات البنوك الأكثر كفاءة في التشغيل ومجموعات البنوك غير الفعالة ، حتى يتمكن بنك إندونيسيا من تحديد وتنفيذ استراتيجيات إشرافية مناسبة لمجموعات البنوك غير الفعالة. يمكن للصناعة المصرفية أن تحدد استراتيجية أعمالها في المستقبل من خلال معرفة موقع قيمة كفاءة أعمالها مقارنة بكفاءة البنوك المنافسة في مجموعة من البنوك

نهج البحث الذي يستخدمه الباحثون هو نهج كمي. طريقة تحليل البيانات المستخدمة في هذا البحث هي طريقة تحليل غلاف البيانات (DEA). تستخدم هذه الدراسة إدارة مكافحة المخدرات (DEA) الموجهة نحو المدخلات مع افتراض العوائد المتغيرة إلى الحجم (VRS).

من نتائج البحث ، تبين أنه من بين 40 بنكًا تم أخذ عينات منها ، حقق 17 بنكًا الكفاءة ويمكن أن يصبح معيارًا للشركات المصرفية. بلغ متوسط عدم كفاءة الشركات المصرفية في إندونيسيا في عامي 2017 و 2018 30٪ و 79.5٪. وفي الوقت نفسه ، بلغ متوسط عدم الكفاءة في عام 2019 347٪. يكمن هذا بشكل أساسي في متغير الأصول الثابتة الذي يحتاج إلى زيادته بمعدل 347٪ ، ويجب أن تكون التكاليف التشغيلية فعالة بنسبة 79.5٪ بينما يحتاج متغير المدخرات إلى الزيادة بمتوسط 131٪