Relasi asas kerahasiaan bank dalam UU No. 21 tahun 2008 tentang perbankan syariah dengan predicate crime dalam tindak pidana pencucian uang

INDONESIA:

Asas kerahasiaan sebagai wujud ungkapan terimakasih pihak perbankan kepada nasabah karena kepercayaan yang telah diberikan kepada bank untuk bisa menjaga hartanya. Asas kerahasiaan dijunjung tinggi oleh bank agar supaya terlindungi dari pencucian uang haram.

Dalam penelitian ini, terdapat rumusan masalah yaitu: 1) Mengapa asas kerahasiaan bank memiliki keterkaitan dengan predicate crime? 2) Bagaimana bentuk relasi asas kerahasiaan bank dalam Undang-Undang Nomor 21 tahun 2008 tentang perbankan syariah dengan predicate crime dalam tindak pidana pencucian uang?. Tujuan penelitian ini adalah untuk mengetahui relasi asas kerahasiaan bank ketika berhadapan dengan kejahatan asal dalam pencucian uang.

Penelitian ini disebu sebagai penelitian yuridis normatif atau penelitian hukum kepustakaan atau library research dengan pendekatan undang- undang dan pendekatan konseptual. Dalam penelitian ini, metode analisis data yang digunakan adalah analisis data kualitatif deskriptif.

Hasil dari penelitian ini adalah bahwa pencucian uang adalah kejahatan transnasional yang wilayah yurisdiksinya tidak hanya di sebuah negara melainkan berbagai macam negara. Status predicate crime dapat diketahui memperoleh uang haram dengan membuka asas kerahasiaan yang awalnya bersifat mutlak berubah menjadi bersifat relatif. Pencucian uang memiliki ketentuan hukum sendiri meskipun status predicate crime belum diusut secara tuntas, cukup “diketahui” atau “patut diduga” bahwa transaksinya mencurigakan.

ENGLISH:

Bank secrecy principle is a form of gratitude to the customers of the bank because they trust the bank to save their property. Secrecy principle is upheld by the bank so that it can be protected from unlawful money laundry.

In this research, there are two research problems: 1) Why does bank secrecy principle have relation with predicate crime? 2) How is the form of bank secrecy principle in Constitution No.21 2008 about Islamic banking with predicate crime in crime of money laundry? The objective of this research is to know the relation of bank secrecy principles when it deals with predicate crimes in the money laundry.

This research is referred as normative juridical or library research with law approach and conceptual approach. This research uses descriptive qualitative to analyze the data.

The results of this research found that money laundry is a transnational crime whose jurisdiction area is not only in a country but also a wide range of countries. Predicate crime status can be known obtaining illicit money by opening secrecy principles which is actually absolute transformed into relative. Money laundry has its own law even though the status of predicate crime has not been investigated thoroughly. It is fairly "known" or "reasonably suspected" that the transaction is suspicious.