Pengaruh inflasi dan suku bunga BI rate terhadap jumlah uang beredar di Indonesia tahun 2015- 2019, transaksi non tunai sebagai variabel moderating

INDONESIA:

Majunya teknologi mengakibatkan munculnya berbagai financial technology (fintech) yang memfasilitasi masyarakat dalam bertransaksi sehari- hari baik skala kecil maupun besar. Bank Indonesia selaku otoritas moneter mengendalikan sistem pembayaran khususnya dalam pengendalian pembayaran tunai melalui kebijakan inflasi dan suku bunga BI Rate. Bank Indonesia mencanangkan program cashless society yang akan membantu masyarakat memiliki kebiasaan bertransaksi secara non tunai sehingga jumlah uang tunai yang beredar di masyarakat akan lebih sedikit dan dapat bertransaksi secara efisien, aman dan akses luas. Tujuan penelitian ini adalah untuk mengetahui pengaruh inflasi dan suku bunga BI Rate terhadap jumlah uang beredar yang dimoderasi oleh transaksi non tunai.

Penelitian ini menggunakan penelitian kuantitatif dan menggunakan data sekunder yang diambil dari website resmi Bank Indoesia dan Badan Pusat Statistik (BPS). Metode pemilihan sampel yang digunakan yaitu metode sampling jenuh. Sampel yang terpilih berjumlah 60 sampel yang didapat dari data time series selama periode Januari 2015- Desember 2019. Metode analisis data yang digunakan yaitu analisis regresi berganda dan uji Moderated Regression Analysis (MRA).

Dari hasil penelitian menunjukkan bahwa inflasi berpengaruh positif dan tidak signifikan terhadap jumlah uang beredar. Suku bunga BI Rate memiliki pengaruh negatif dan signifikan terhadap jumlah uang beredar. Transaksi non tunai tidak mampu memoderasi atau memperlemah hubungan inflasi maupum suku bunga BI Rate terhadap jumlah uang beredar.
 
ENGLISH:

The advance of technology has led to the emergence of various financial technologies (fintech) that facilitate the community in their daily transactions both small and large scale. Bank Indonesia as the monetary authority controls the payment system, especially in controlling cash payments through the inflation policy and the BI Rate. Bank Indonesia has launched a cashless society program that will help people have the habit of making non-cash transactions so that the amount of cash circulating in the community will be smaller and can transact efficiently, safely and with broad access. The purpose of this study is to determine the effect of inflation and the BI Rate on the money supply which is moderated by non-cash transactions.

This study uses quantitative research and uses secondary data taken from the official website of the Bank of Indonesia and the Central Statistics Agency (BPS). The sample selection method used is the saturated sampling method. The selected sample of 60 samples obtained from time-series data during the period January 2015-December 2019. Data analysis methods used are multiple regression analysis and the Moderated Regression Analysis (MRA) test.

From the results of the study show that inflation has a positif and not significant effect on the money supply. The BI rate has a negatif and significant effect on the money supply. Non-cash transactions are unable to moderate or weaken the relationship of inflation and the BI Rate interest rate on the money supply.
 
ARABIC:

تطور التكنولوجيا وتشجيع المجتمع على إجراء المعاملات بسرعة والأمن والوصول, فيظهرمتنوع تكنولوجيا المالية التيسيرة للمجتمع في المعاملات يوميا على التسلق الصغير ولا الكبير. يتحكم المصرف إندونيسيا كالسلطة النقدية في نظام الدفع ، وخاصةً في تحكم المدفوعات النقدية (العملة المعدنية) بطريق سياسة التضخم وسعر الفائدة. يطلق مصرف إندونيسيا برنامج المجتمع غير النقدي سيساعد المجتمع على إجراء المعاملات غير النقدية حتى سيقل جمع النقد المتداول في المجتمع ويمكنه التعامل بأمن وبوصول واسع النطاق. الهدف من هذا البحث هولتعرف التأثيرعن التضخم و سعر الفائدة في جمع النقود المتداول التجدد بواسطة المعاملات غير النقدية. و طريقة جمع البيانات

المستخدمة فى هذا البحث هي بيانات الثانوية من المواقع الرسمي لمصرف إندونيسيا ومكتب مركزية الإحصاء (Badan (Pusat Statistik . طريقة اختيار العينة المستخدمة هي طريقة أخذ العينات المشبعة. يعادل العينة المختار هو ستون العينات من السلاسل الزمنية في يناير في السنة ألفين و خمسة ألف – ديسمبر في السنة ألفين و تسعة عشر. طريقة تحليل البيانات المستخدمة هي تحليل الانحدار المتعدد واختبار تحليل الانحدار المعتدل (MRA).

من نتائج البحث تبين أن التضخم وسعر الفائدة و متغيرات التفاعل لها معاملات غير قياسية لكل منها, هذه النتائج تعني أن التضخم له تأثير إيجابي وغير هام على جمع النقود المتداول. سعر الفائدةله تأثير السلبي والكبير على جمع النقود المتداول. المعاملات غير النقدية غير قادرة على تعديل أو إضعاف علاقة التضخم وسعر الفائدة على جمع النقود المتداول.