Analisis Clustering Bank Umum Syariah berdasarkan kinerja Keuangan dan ukuran perusahaan (periode 2016-2017)

مستخلص البحث

تحليل التجميع كأسلوب تحليلي يهدف إلى تصنيف عدة كائنات على أساس مستوى التشابه في الخصائص لعدة متغيرات. المجموعات المتكونة لديها متجانسة داخلية عالية (في مجموعات) وغير متجانسة خارجية عالية (بين مجموعات). ومن التطبيق تحليل التجميع في البنك هو تحليل التجميع للبنك التجارية الشريعة (BUS) على أساس بعض المتغيرات. كان الغرض من هذه الدراسة هو تحديد وتصنيف BUS على أساس الأداء المالي المتغير وحجم الشركة. مع تحليل المجموعات يمكن أن يكون وسيلة لتحفيز كل بنك على الاستمرار في الحفاظ وتحسين أدائه من أجل التنافس مع البنوك الأخرى.

وهذا البحث من النوع الكمي مع موضوع البحث من ١٣ BUS المسجلين في بنك اندونيسيا في الفترة ٢٠١٦-٢٠١٧. وتقنية تحليل البيانات هي تحليل الكتلة الهرمي مع طريقة متوسط الربط.
وتشير نتائج هذا البحث إلى أن الأداء المالي لبنك BUS في ٢٠١٦-٢٠١٧ قد تباين القيم. وكان الدافع وراء الأداء المالي هو وجود أحوال الاقتصاد الإندونيسي. استنادا إلى نتائج تحليل التسلسل الهرمي العنقودي شكلت ٤ مجموعات. في المجموعة ١ يوجد ١ BUS و ١٠ BUS في المجموعة ٢ و ١ BUS في كل مجموعة ٣ و ٤. النسب المالية التي تحتاج إلى تحسين هي قيم NPF و ROA. يمكن استخدام نتائج تحليل الكتلة هذا كمعلومات مفيدة للبنوك والعملاء في رؤية موقف BUS بالمقارنة مع BUS أخرى. بحيث يمكن أن يكون مادة تقييم الإدارة من حيث الأداء المالي وحجم الشركة.

ABSTRACT

Clustering analysis as the analysis technique is aimed at classifying some objects based on the level of similarity for some variables. The shaped group will have internal homogenity (in the cluster) which is high and external heterogenity (between cluster) which is high. One of the cluster analysis implementation in the Sharia General Bank (BUS) based on particular variable. The purpose of this research is to acknowledge and categorize BUS based on the financing workflow variable and company measurement. By the existance of clustering analysis it can facilitate every bank in keeping and improving workflow so that it can compete with other banks.

The kind of this research is quantitative with 13 BUS which os listed in the Indonesia Bank the period of 2016-2017. The data analysis technique is the hierarchical cluster analysis with the average linkage method.

The research result shows that the finance workflow in BUS in the year of 2016-2017 has many variation value, the finance workflow is based on the Indonesian economic condition. Based on hierarchical cluster analysis there are 4 cluster groups. In cluster 1 there is 1 BUS, and 10 BUS in cluster 2 and 1 BUS in each cluster 3 and 4. The financial ratios that need improvement are NPF and ROA values. This cluster analysis will become the useful information for bank side or the customer side in looking at the position of BUS compared to other BUS. Thus it can be the management evaluation from the side of finance workflow and company measurement.

ABSTRAK

Analisis clustering sebagai sebuah teknik analisis yang bertujuan untuk mengelompokkan beberapa objek berdasarkan tingkat kemiripan karakteristik pada beberapa variabel. Kelompok yang terbentuk akan memiliki homogenitas internal (dalam cluster) yang tinggi dan heterogenitas eksternal (antar cluster) yang tinggi. Salah satu penerapan analisis cluster pada perbankan adalah analisis cluster pada Bank Umum Syariah (BUS) berdasarkan beberapa variabel tertentu. Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mengetahui dan mengelompokkan BUS berdasarkan variabel kinerja keuangan dan ukuran perusahaan. Dengan adanya analisis clustering dapat menjadi sarana untuk memotivasi setiap bank untuk terus mempertahankan dan meningkatkan kinerjanya agar dapat bersaing dengan bank lainnya

Jenis penelitian ini adalah kuantitatif dengan objek penelitian 13 BUS yang terdaftar di Bank Indonesia pada periode 2016-2017. Teknik analisis data adalah analisis cluster hierarki dengan metode average linkage.

Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa kinerja keuangan BUS pada tahun 2016-2017 memiliki nilai yang bervariasi. Kinerja keuangan tersebut dilatarbelakangi dengan adanya kondisi perekonomian Indonesia. Berdasarkan hasil analisis cluster hierarki terbentuk 4 kelompok (cluster). Pada cluster 1 terdapat 1 BUS, serta 10 BUS pada cluster 2 dan 1 BUS pada masing-masing cluster 3 dan 4. Adapun rasio keuangan yang perlu adanya perbaikan adalah nilai NPF dan ROA. Hasil analisis cluster ini dapat dijadikan sebagai informasi yang berguna bagi pihak perbankan maupun nasabah dalam melihat posisi suatu BUS dibandingkan BUS lainnya. Sehingga dapat menjadi bahan evaluasi management dari sisi kinerja keuangan dan ukuran perusahaan.